台灣50 ETF的配息、價格、投資優缺點完整介紹 (附投資教學)

0050 ETF（以下稱為台灣50）與台灣大盤連動性高、流動性高、規模大等特色，讓台灣50深受台灣投資人喜愛，成為台灣交易量、成交量最大的ETF。

有人說台灣50是台灣ETF的代表，也有人說台灣50是國民ETF。這麼熱門的一檔ETF，當然不能錯過！

這篇文章將介紹台灣50。不熟ETF的朋友，可參考文章： ETF基金是什麼？

元大台灣50的基本資料

台灣50的全名是「元大台灣卓越50證券投資信託基金」，0050是它的代號，也被稱為台灣50。台灣50是由元大公司在2003年6月30所發行的ETF，也是台灣第一檔ETF。

台灣50指數是什麼？

台灣50所追蹤的指數是台灣50指數。換句話說，買進台灣50ETF，就是買進台股市值前50大的上市公司。

0050成分股介紹與說明（含整理）

剛剛提到台灣50是追蹤並購買台股市值前50大的上市公司，這正是台灣50的特點「分散投資」。

為什麼呢？因為買個股容易碰到地雷，但買進台灣50就像一次買進台灣前50強的國家隊，而且還會「季度調整成分股」，定期檢視國家隊成員，進行汰弱留強，表現太差的公司會被踢出成份股。

台灣50的這50家成份股是依照市值權重分配股票持股，以下列出權重的前10名：

0050淨值是多少？

2020年8月24日，台灣50折溢價為0.12。（可參考以下資訊）

最新的淨值資訊可以參考：CMoney

（2020年8月25日整理，資訊來源：CMoney）

0050的配息：一年配息2次

台灣50基本上是一年配息2次，在每年的6月、12月配息。

0050股利，平均配息2.29元

台灣50從2005年開始配息後，台灣50的平均配息是2.29元、平均殖利率則是3.69%。

這樣的殖利率表現對照高股息ETF或個股，並不是特別出色，甚至有點遜……但記得「高殖利率的股票不一定比較好！」像是臉書(FB)、波克夏(BRK)這類的公司幾乎是不分紅（殖利率低）。

因為這些公司認為保留現金在公司口袋，反而能為股東創造更大的利益。想像一下，讓錢留在台積電、蘋果、臉書等3年5倍的公司的，讓他們為你繼續錢進來，這才是真正的被動收入阿！

以下整理台灣50的現金股利、殖利率：

最新的股利、殖利率的資訊，可參考：yahoo股市

台灣50／0050的除權息說明

台灣50的填息紀錄幾乎是100%，平均填息天數僅60天。甚至曾在2019年下半年上演除息一開盤就「秒填息」，讓投資人賺股息又賺價差，魚與熊掌兼得！

台灣50的管理費便宜嗎？算是台灣ETF的中低價位

管理費是發行ETF公司所收的費用。

台灣50的總管理費為0.43%，以台灣市場的ETF來說，這樣的管理費算是中低價位，適合長期投資

因為台灣股票市場ETF的總管理費1%的比比皆是，甚至有高達2%的，如富邦臺灣中小A級動能50ETF（00733.TW）的總管理費2.45％、國泰美國標普500低波動高股息（00702.TW〉的總管理2.02％，這種高管理費根本就是來割投資人韭菜的。

應該怎麼買台灣50？

1.跟股票一樣的下單方式

0050 ETF的買賣方式基本上和股票一樣，沒有差異。目前台灣股票券商都可以買到0050、0056，我目前是使用玉山證券的FugleTrade以及富邦證券來做台股投資。

可參考：【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理（附讀者優惠）

2.定期定額買進台灣50

目前0050一張的價格大約10萬元，多數人要一次拿出10萬元投資可能有點困難。建議可以使用購買零股的方式，就無需一次拿出10萬的現金。

可參考：零股交易指南

特別的是本文前面介紹0050的定期定額買法。舉例來說：在每個月6號買3000元的台灣50。

買股票是這樣的，總想要低買高賣。但是當價格下跌，有些人又在等更低價再出手。2020年3月，因新冠肺炎疫情影響，0050股價跌到68.55，當時又有多少人會出手買呢？還是繼續等下去，等到……竹籃打水一場空。

與其預測或等待0050的價格，不如執行「定期定額買法」。不論高點或低點，設定好自己的投入金額與買進時間，長期持續買進，就能平均分攤持有成本。

可參考：定期定額、定期定份哪個好

3.到底該買0050還是0056？

除了台灣50之外，同樣是元大投信發行的高股息0056ETF也非常受到投資人喜愛。那麼應該買0050比較好？還是該買0056呢？

時間越久，0050的報酬率領先0056。如果您是長期投資人、想要賺價差，建議買台灣50。

如果你是想賺分紅、領股息，則買0056。

完整文章講解： 小資族投資台股ETF，該選0050還是0056？這五個關鍵差異不可不知！

投資台灣50的注意事項以及改進方式

1.台灣50潛在問題：成分股分散不足

你有發現嗎？下方表格中，台灣之光台積電竟然佔了台灣50持股權重的46.57%！這正是台灣50的潛在問題「成分股分散不足」。

剛剛才說台灣50的優點是「分散投資」，馬上就打了臉。想像一下，當台積電有個風吹草動，理所當然也會很明顯地反映在台灣50的股價上頭。

以下整理了其他知名ETF與持股權重第一名(ETF內佔比最高的股票)的占比：

2.投資台灣50先考慮：是否看好台灣經濟、台積電的前景

我的建議是，想要長期投資台灣50的讀者，一定要考慮「是否看好台灣未來經濟前景？」「是否看號未來台積電前景？」如果你有其中一個答案是否，建議您考慮購買更大更穩的美股市場、全球市場。

想知道更多美股ETF怎麼買嗎？請參考這篇文章： ETF買下全世界：ETF是什麼？10年獲利126%！

3.台灣50的管理費比起美股還是算貴

但從全球市場的角度來看，台灣50的管理費仍然沒有競爭力……看下表就知道台灣ETF跟世界級ETF的管理費完全不在一個量級。

世界知名的資產管理公司Vanguard先鋒基金甚至還會調降ETF管理費用，引發競爭動作，讓對手公司也跟著調降管理費，最後受益的還是投資人。

4.台股ETF管理費那麼高，可以投資嗎？

我的建議是：小資金的投資人（資金<30萬），可以先投資台股開戶，小資金的情況下被收的管理費比較沒那麼驚人。

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如果您的資金已經超過30萬，建議可開始嘗試美股券商

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讀者彩蛋：目前台灣50的股價算貴嗎？

這個問題是ETF買下全世界的讀者所提出，小賈特別加入這篇文章來做回答：

台灣50的股價在今天（2020年8月25日）收盤價為103.9元。很多人說「大盤高點，台灣50股價太貴了，買不下手！」要知道股市的高低點是非常難以預期的。舉例來說，2017年6月，0050首次每股價格突破80 元，就有人在喊高點高點。

時間回到現在，近期0050的收盤價都在百元，2017年的80元真的是高點嗎？（你覺得呢？）

有這種觀念的人，這10年大牛市只能看著別人翻倍再翻倍。

這裡不是鼓吹大家必須上車投資，而是想告訴大家，投資本來就是承擔風險賺取報酬的事。

如果你認為這個標的長期會上漲，就不要因為短期的波動而影響投資策略，否則只能眼巴巴看著財富自由離自己越來越遠。

以上就是關於台灣50的介紹，若有任何問題，歡迎加入提出啦！

想投資0050、台股ETF或零股的話，

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luwei

一位專注於台灣股市和金融卡資訊的專業作家。擁有十年以上的財經寫作經驗，我對台股市場的深入理解和分析能力，讓我能夠為讀者提供準確、可靠的投資資訊