除權息是什麼?除權息日怎麼查?除權息怎麼計算?完整教學!

除權息是什麼?除權息日怎麼查?除權息怎麼計算?完整教學!

台股的除權息旺季是每年6月到9月左右,許多公司會在此時將盈餘發放給股東,配發現金或股票,因此,也造成台股所謂的除權息行情。此時,投資人最常問的問題大概是…除權息基準日是什麼時候?這類的除權息日期問題,本文除了分享除權息日怎麼查詢之外,也將從頭開始解釋除權息是什麼。希望能解決各位讀者對於除權息的各種問題。

除權息基本介紹

除權息 意思是什麼?

除權息,其實可以分成兩種來看,分別是除權、除息。除息除息指的是公司將盈餘透過股票或現金的方式,發放給股東。

除權,指的是公司分配股票股利;除息,指的則是公司分配現金股利。(備註:除權息的「除」字,是分配的意思,長知識。)

除權息計算方式

公司在配發現金或股票後,會在除權息日當天,將股價扣掉配發的現金金額或股票價值,稱為除權息參考價。參考價計算,強烈建議直接點選除權息參考價試算網站做計算。

舉個簡單的例子說明,如果懶人無限公司的股價是100元,發出現金股利10塊錢,換算殖利率為10 %。而懶人無限公司的股價會在除權息基準日當天,修正為除權息參考價90元。

延伸閱讀:現金殖利率是什麼?怎麼計算?越高真的越好嗎?

填權息是什麼

看完懶人無限公司發現金股利的例子,你一定發現,公司發的股利跟股息價值,都會反映在股價下修上,只是把錢從左手拿換成右手拿,對於投資人來說,根本不是真正的獲利!

想要真正的獲利,一定要有「填權息」發生。填權息指的是股價回到除權息前的股價。再以懶人無限公司來講,發現金股利後,股價從90元漲回100元,就是完成填權息。這時候,對於投資人來說,才是真正的賺到錢。

除權息與填權息

除權息行情是什麼

前面有提到,每年的4到9月是台股的除權息旺季,甚至會有除權息行情。因為台灣投資人對「現金股利」、「高殖利率」這幾個字有種莫名的渴望,當上市櫃公司決定配發的股利之後,若配發的現金股利夠高,或是殖利率夠高,容易引發投資人搶進,造成股價瘋狂上漲一波,稱為除權息行情。

因為稅制影響,除權息行情也發生在除權息之後。高所得稅率的投資人不想領股息、不想繳股息的稅,選擇在除權息之前就賣出股票,除權息之後再買進。

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怎麼參與除權息?

用台股帳戶買進股票

想要參與台股的除權息,想要買進發放現金股利或股票股利的股票,一定要擁有台灣券商戶頭,如果是尚未開戶的讀者,可以參考下表。

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除權息基準日前買進

此外,要參加除權息,最晚要在除權息日的「前一個交易日」買進股票,才能參與除權息。要特別提醒,除權基準日、除息基準日可能是同一天,也可能不同天喔。換句話說,如果有一家公司同時發放股票股利(除權)與現金股利(除息),有可能會在同一天進行,也有可能在不同天。

現金股利,通常會先寄一張單子通知股東發放金額,並在股息發放日直接匯入股東(投資人)的帳戶。

除權息日是什麼?

除權息日又稱為除權息交易日。在除權息日的前一個交易日買進,才可參與除權息。因為,除權息參考價是用除權息交易日前一個交易日的收盤價來計算,所以,想要完整參與除權息,必須要在在除權息日的前一個交易日買進股票。

除權息基準日是什麼?

除息、除權基準日,指的是公司會以這一天的股東名冊為準,來決定誰可以領到股息。因此,想要領到現金股利,就一定要在除權息基準日的前一個交易日買進股票。如果你是在除權息基準日的前一個交易日買進,仍可以領到現金股利,只是無法完整參與除權息。

除權息日期

除權息公告是什麼

除權息公告指的通常是投資人想查詢某一家公司除權息的相關資料,建議到證交所網站查詢即可,包含除權息日期、是發放現金或股票(除權或除息)、參考價試算等等資訊都有,非常完整。

延伸閱讀:台灣證券交易所介紹》證券交易所股票怎麼查?證交所網站能查到哪些資訊?

除權息日期怎麼查?

除權息的最重要時間,莫過於除權息基準日,剛剛提到可以到證交所網站查詢。此外,goodinfo網站可以查到股票過去的填權息時間,也非常好用。

該參加股票的除權息嗎?

怎麼判斷手中持股是否參加除權息?

手中持有的股票要除權息了,要賣掉嗎?該參與除權息嗎?一般來說,台灣的投資人通常會參與除權息。除非你是非常高所得稅率的投資人,或有自己的買賣策略要賺除權息行情。若是對自己手中持有的各股不再看好,當然也可以透過除權息之前,股價較高時快快出清。

想參加除權息,先考慮是否能填權息

如果有一檔股票要發放高額現金股利、殖利率破新高,是否值得買進呢?前面提過,發放現金股利很像把錢從左手拿到右手,最重要的是否能填權息,才是真正獲利。因此,想要參與除權息,要考慮的因素是:股票是否有填權息的實力、股票填權息所需要的時間,也要考慮股價是否會因除權息行情,而受到過度追捧。

避免賺股息,卻賠價差

參加除權息,也並不是單純只看公司的殖利率高低、發放股利的多少,你也許聽過「賺了股息、賠了價差」這四個字。參加除權息,還是得整體考量公司的經營狀況與前景,避免買到出手闊綽、狂發股利,但前景黯淡不明的公司,可能賺到的是蠅頭小利,賠的卻是整體公司股價。

最後,特別提醒,領現金股利是要繳稅的喔!規定:股利所得併入綜合所得總額課稅。

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