歐洲版0050！投資歐洲股票市場的5支ETF：VGK、IEUR、IEV、EZU、FEZ總整理

早上6點半起床，來一杯「雀巢」三合一咖啡；8點背著男友送的「Louis Vuitton」包包趕著搭上高鐵前往客戶的辦公室；10點與客戶討論，預計2個月後導入的「SAP」ERP的系統。這些日常生活的場景及品牌，都有在歐洲股票市場上市。

他們正是全球最大的食品公司（雀巢）、世界最大的跨國奢侈品集團（Louis Vuitton）以及在190個國家擁有超過335,000名客戶的軟體公司（SAP）

這些主導全世界商務人士生活的公司，都在今天我們要和大家分享的歐洲股票市場裡。

投資歐洲股票市場ETF有那些選擇?

已開發市場是個充滿潛力、適合長期投資，並慢慢布局的區域。這次我們來聊聊另一個容易被投資人忽略的─歐洲股票市場。

在還沒進入正題前，各位可以先猜猜在歐洲股票市場的ETF裡，是哪一個歐洲「國家」的比重最高呢?

還不了解ETF的朋友，也可參考：

1.ETF是什麼？10年獲利126%！

2.為什麼你應該擁有一個美股/ETF帳戶？

上一篇投資新興市場ETF，投資新興市場的ETF：VWO、EEM、SCHE、IEMG總整理與比較

我們將全球三大發行ETF的集團，Vanguard、Ishare及SPDR所發行投資歐洲市場ETF的指數整理如下：

想要投資歐洲股票市場該怎麼做？

想要投資歐洲股票市場，有幾種選擇，第一是透過國外券商(購買歐洲股票)，第二是透過國內基金券商(購買歐洲基金)。
詳細可參考：

國外券商、ETF基金：投資開戶該選哪間？優惠總整理 (美股、ETF、台股) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

投資歐洲股票市場：全歐洲市場？歐元區國家？

上面五支投資歐洲市場的ETF中，有二支標的EZU及FFZ是僅投資「歐元區」的標的。到底要投資歐元區就好，還是要投資全歐洲市場呢?

在五支歐洲市場ETF中，FEZ的投資標的數明顯少於其他ETF(僅有50個投資標的)。

FEZ可以說是歐洲版的0050

FEZ是由美國道富資產管理公司於2002年10月15日發行所發行，專門投資歐元區中，市值最大的50家公司的股市指數(EURO STOXX 50)，概念類似台灣的ETF 0050(投資台灣市值前50大的公司)，可參考台灣50 ETF的配息、價格、投資優缺點完整介紹 (附投資教學)

但由於ETF FEZ僅選「歐元區」市值前50大的公司，故「英國」及「瑞士」地區就被排除在此指數外，報酬會與追蹤全歐洲市場的ETF脫鉤，且單一國家的投資比重會過高，投資區域僅涵蓋歐洲9個國家。前三名的持股高達80.44%，分別是法國─35.09%、德國─29.46%、荷蘭─15.89%。

僅投資歐元區的國家，會錯失「英國」及「瑞士」的市場報酬

相對FEZ，由Vanguard集團所發行的歐洲市場ETF VGK，不僅市值最大、總管理費最低、投資標的多達1323支，且前10大投資標的占比僅達17.7%，可分散單一公司占比過高的風險。接著我們來比較VGK及FEZ的長期年化報酬率

如果在2006年期初投資10萬美元的話，14年後的VGK終值為173,106；FEZ為141,164，差距為31,942美元，總報酬差異將近22%。

投資單一區域時，最好避免「單一國家投資比重過高」及須涵蓋「小型股」，以獲得全市場的報酬。

VGK、IEUR ETF簡介、持股佔比、報酬差異

接者來介紹管理費最低的二檔美國掛牌投資歐洲市場的ETF：VGK及IEUR

VGK為美國掛牌投資歐洲市場的ETF中，管理費最低、資產規模最大的ETF。

VGK是Vanguard集團(美國三大ETF發行業者)所發行的歐洲市場ETF，成立於2005年3月4日，投資區域以歐洲發行股票的公司為主，共涵蓋17個國家。

VGK前10大持股比例為17.7%，共持有1,323支股票，VGK總管理費為0.08%。前五大投資區域佔VGK的比例為74.9%，分別是英國、瑞士、德國、法國及荷蘭。

IEUR則是由貝萊德集團(ishare系列) 所發行的歐洲市場ETF，成立於2014年6月10日，投資區域以歐洲發行股票的公司為主，共涵蓋14個國家。

IEUR前10大持股比例為17.36%，共持有1,003個標的，IEUR總管理費為0.09%。前五大投資區域佔IEUR的比例為75.02%，分別是英國、瑞士、法國、德國及荷蘭。

而第六到十名的持股，VGK及IEUR則一模一樣。分別是瑞典、丹麥、義大利、西班牙以及芬蘭(僅有丹麥和義大利的名次不同)

VGK及IEUR，在前十大持股幾乎完全相同，且管理費僅有0.01%的差距，幾乎是二檔完全相同ETF。

而VGK及IEUR的長期年化報酬率，二者的報酬差距不超過0.3%。小編認為皆是值得投資的好標的

這二檔已開發市場ETF可以透過海外券商平台購買，國外券商買賣大部分都已不需交易手續費，僅需付跨國匯款費用。同樣追蹤一個指數，但國外券商的管理費有著一定優勢，長期下來的投資報酬率就會相差越來越多。

透過國外券商來投資海外的指數ETF，能享有較好的交易環境以低交易成本的優惠。國外券商該如何選擇，可參考：

投資開戶該選哪間？美股券商優惠總整理 最完整券商優惠推薦、手續費比較

投資歐洲股票市場ETF總結

回到一開始的問題，歐洲股票市場的ETF(VGK、IEUR、IEV），佔比重最大的是英國、其次是瑞士；如果是僅投資歐元區的ETF（EZU、FEZ），佔比最大是法國，其次才是德國。

當台灣媒體在關心歐洲經濟時，德國總是被過度放大(當然德國仍然是歐洲最大的經濟體)，但從數據去了解，德國並不是在這些ETF當中，佔比最高的國家。

站筆最高的，竟然是很少在台灣投資人提到的─瑞士，竟然是全歐洲市場的ETF中，屢屢榜上有名且佔比高達15%的國家呢!

未來市場有可能新增更多歐洲ETF，到時候我們也會在此篇文章中隨時更新，有任何問題，也歡迎在文章留言告訴我們！

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