【2024 美股開戶教學】4 大美股券商推薦!新手如何買賣投資美股完整指南
身邊時常聽到許多人討論美股,也曾經心動想投資美國企業,像是:星巴克、麥當勞、蘋果、肯德基⋯⋯等股票對吧?
但要怎麼美股開戶,開始投資美股第一步?手續費要多少?美股券商這麼多哪家最划算 / 最值得信任?CP 值最高?相信這是你可能會遇到的疑問
這篇內容會告訴你如何挑選最適合你的美股券商,無論投資小白、美股小資族、大交易量美股老手,看完這篇就會知道你適合哪一家券商。
並且本篇文章將會帶你完成開戶註冊,立即開啟你的美股投資計畫!
證券開戶推薦:各大台股券商股票開戶手續費、開戶流程、APP使用評測!
投資美股好處:為什麼推薦買美股?
為什麼要推薦大家買美股與使用海外券商 or 複委託服務?
只買台股投資不夠嗎?
相信這是許多人的疑問。本篇章節將會告訴你買美股的好處。
先來拿台股與美股相比,台股的交易量較小、限制較多(例如漲跌幅)、交易產品豐富程度有限、交易手續費較高以及殖利率高。
而美股的部分,交易量全球最大、幾乎無限制(有熔斷機制)、交易產品最豐富、交易手續費幾乎可以無視以及殖利率較低。
相較下來,美股從交易深度、自由度、選擇到交易成本都較優,殖利率低的原因則是美股作風比較喜歡進行股票回購,將對股東的回饋表現在股價上,因此若有收益都會有不錯的數字表現。
但美股的風險也相對高,若要美股開戶投資,在安全保障方面也需要稍加留意。
美股 vs 台股差異
下面用個表格讓你簡單了解美股與台股之間的差異,聰明的你一定能知道美股的優缺點在哪了!
類型 | 美股 | 台股 |
交易時間 | 星期一至星期五 夏令時間(3 月中 – 11 月中)對應台灣時間 21:30 – 04:00冬令時間(11 月中 – 3 月中)對應台灣時間 22:30 – 05:00 | 星期一至星期五 撮合成交時間 09:00 – 13:30委託時間 08:30 – 13:30。 |
漲跌幅限制 | 無,但美股指數有熔斷機制,單日下跌 7%、13%、20% 會分別暫停交易 15 分鐘、15 分鐘以及直接休市。 | 10%,但連結國外股票、指數、大宗商品的 ETF 或是台灣興櫃股票就沒有漲跌幅限制。 |
交易手續費 | 大多數的美股券商與外匯平台通常為 0 元,或無限接近 0,比起台股,美股的交易手續費基本上可以無視。 | 買進:0.1425%、賣出:0.1425%+0.3%0.3% 為固定的證交稅,0.1425% 的部分各家券商通常都會祭出折扣優惠,零股甚至可以低至 1 元新台幣。 |
殖利率 | 較低,因為美國的現金股息稅額較高,台灣人還會被扣 30%,因此美股比較喜歡以回購的方式使股價上漲回饋股東,順便節稅。 | 台灣的現金股息是世界前段班,因此台股比較有存股的風氣,囤積高殖利率的標的增加被動收入。 |
市場深度 | 美股日交易量約在 5,000 億美金上下,作為世界最主要的股票交易市場,儘管是大型機構也難以操控價格。 | 台股日交易量約在 2,000 億台幣左右,相較於美股可說是相當地低,加上台股的遊戲規則(漲跌停之類的),大戶或機構有能力操控價格。 |
美股開戶:要選擇海外券商 or 複委託?
美股開戶主要分成兩種方式:海外券商開戶、複委託。
我們先來稍微介紹一下複委託,再來和複委託做比較,如果要美股開戶到底該選擇複委託還是海外券商呢?
這兩種方式一種是自行在美股券商開戶投資,另一種是委託台灣券商代為購買國外股票獲釋ETF(複委託)
所謂的複委託簡單說就像是台灣券商幫你代購國外的股票或是 ETF,而之所以叫複委託是因為:
你先向國內券商下單委託買賣美股(第一次委託),接下來國內券商又向海外券商下單(第二次委託),你需要經過雙重委託才能購入美股,所以稱作複委託。
複委託的好處在於你能夠省去美股開戶與電匯等麻煩,避開國外券商倒閉無人負責的可能,甚至是你不幸過世了,你所持有的美股後續處理也相較於美股券商來得輕鬆。
與此同時也有缺點,台股券商的複委託產品選擇較少,有著低消,通常是以百分比計算,手續費也相對較貴(但很多券商都祭出無低消及一元優惠囉!)。
另外台股券商複委託的報價通常都是延遲報價,也不能做空、融資或玩選擇權,也僅能夠以限價方式下單。
那美股開戶,我要選海外券商 or 複委託?
整體比較下來,選擇自行向海外券商進行美股開戶的自由度大很多,可交易產品與衍生性服務琳瑯滿目、交易手續費低以及你要用限價或市價下單都可以。
但是呢,海外券商也不是完美的,像是前面講的,海外開戶複雜、電匯與出金皆有一定成本,安全性也相對低於台灣複委託。
所以這方面基本上就看個人選擇,沒有一定要用哪種方式下單。
其實多數人的考量還是在於手續費,如果你的交易需求與頻率相當地高,那就很推薦自行向海外券商開戶。
反之你是很少交易的長期持有類型,那其實使用台股券商的複委託即可,可省去不少美股開戶註冊、出金、安全性評估的麻煩。
美股開戶券商推薦 1: Firstrade 第一證券(美股、ETF、特別股、市政債)
適合什麼樣的人:新手開戶
券商名稱與開戶連結 | 第一證券 Firstrade |
商品種類 | 美股、ETF、特別股、市政債、債券、期貨 |
交易成本 | 零手續費(限股票、ETF) |
資金安全性 | 美國證監會 SIPC (搜尋 APEX Clearing 即可,這是 Firstrade 的交易清算商) |
中文客服 | 有 |
其他特色 | 1.第二好辦理的美股開戶券商 2.平台上有特別股、市政債等固定收益產品 3.介面在海外券商中算挺專業,需要花一點時間熟悉 4.美股開戶入金後,可免費申請美國銀行卡 |
簡單介紹下,第一證券 Firstrade 是美國的老牌券商,老闆是華人,在中文化上面做得很棒,也被專業財經網站 MarketWatch 評價為 最佳互聯網券商之一。
Firstrade 還有一大特色,就是只要在帳戶餘額大於 100 美元,就可以升級為 Firstrade 現金管理帳戶,免費領取一張美國 Visa Debt Card。 (由美國 UMB 銀行簽發)
另外,TD 與嘉信理財已經合併了,不過嘉信證券商美股開戶的手續十分繁雜,與第一證券相比也沒有特別優勢,所以在此就不介紹。
延伸閱讀:TD Ameritrade 海外券商介紹 台灣開戶、出入金匯款教學與手續費整理
美股開戶券商推薦 2: InteractiveBrokers IB 盈透證券
適合什麼樣的人:交易量大、本金 10 萬美元以上的專業投資人
券商名稱與開戶連結 | InteractiveBrokers IB 盈透證券 |
商品種類 | 美股、歐股、ETF、債券、基金、期貨 |
交易成本 | 0.005 美/股,最低 1 美元(每次交易) |
資金安全性 | 美國證監會 SIPC |
中文客服 | 簡體,回覆慢 |
其他特色 | 1.全球最大的網路券商之一 2.交易商品種類繁多,可以購買 33 個國家 150 個股票市場的產品。 3.IB 盈透證券是上市公司,許多專業機構都是使用 IB,安全性保障極高。 4.整體操作介面復雜,交易平台功能繁多,對投資新手不是那麼友善。 |
InteractiveBrokers IB 盈透證券也是美國的老牌券商,並在美國上市(代號 IBKR.US),除了美股外,在上面還能買到歐股、歐洲共同基金。
因為手續費最低收 1 美元,不像 eToro、第一證券這類免手續費的券商。盈透證券適合交易量大、對歐股有投資需求的投資人使用,如果交易量沒到那麼多,在上面的第一證券美股開戶會是更適合你的選擇。
美股開戶券商推薦 3: Fugle玉山證券富果帳戶 (台股、零股、台灣 ETF)
適合什麼樣的人:想嘗試投資台股、存股(金融股、0050、0056)、小資金定投零股、想用台幣投資省匯費的年輕人
券商名稱與開戶連結 | FugleTrade 玉山證券富果帳戶 |
商品種類 | 台股、零股、台灣 ETF、美股 ETF(複委託) |
交易成本 | 台股手續費 6 折~ 3.8折起、複委託 1% |
資金安全性 | 台灣券商基本都安全,享有台幣 300 萬的資金保險 |
中文客服 | 有 |
其他特色 | 1.台灣券商創新台股帳戶 2.易上手介面、可視化數據卡片 3.開戶贈 108 富果幣,可變現或抵免同台股交易額 12 萬產生的手續費 |
FugleTrade 是全台第一間純網證券戶,並不是券商,是富果與玉山證券合作推出的證券帳戶。
富果從 2014 年便開始研發自己的交易系統與介面,介面與傳統券商如三竹系統相比俐落許多,可視化數據是他們的一大特色。
除了股價圖外,Fugle 還能看到基本面(如營收、EPS、股利、ROE、ROA、本益比)、技術面(Beta 係數、五線譜、K 線走勢)、籌碼面(主力買賣、券商買賣集中度、董監持股變化)等數據。
交易折扣方面,與台灣御三家「凱基、元大、富邦」等大券商同樣落在了 6 折上下,但在 Fugle 上能使用更多指標,操作也更為簡潔,若要美股開戶,也是一個優質的選擇。
美股開戶券商推薦 4: 富邦證券(台股、零股、股票申購、期權、複委託)
適合什麼樣的人:想領取開戶優惠的用戶
券商名稱 | 富邦證券 |
商品種類 | 台股、零股、股票申購、期權、美股 ETF(複委託) |
交易成本 | 台股手續費 6 折~ 3.8 折起、複委託低至 0.2% |
資金安全性 | 台灣券商基本都安全,享有台幣 300 萬的資金保險 |
中文客服 | 有 |
其他特色 | 1.台灣老牌券商,開戶快速方便 2.支持 40+ 間銀行作為綁定出入金的帳戶 3.介面稍微老舊,與大部分券商相同 4.開戶後 可領 200元的 7-11 禮券 |
富邦證券全名富邦綜合證券成立於 1988 年,是超老牌也是台灣前三大券商之一。2021 年,富邦金控納入日盛金控使富邦證券的市佔率進一步提升。
以證券業務的使用體驗來說,台灣前三好的證券公司分別是:玉山證券富果帳戶、國票證券與富邦證券。
那美股開戶,我要選海外券商還是複委託來進行?
整體比較下來,選擇使用海外券商美股開戶的自由度大很多,可交易產品與衍生性服務琳瑯滿目、交易手續費低以及你要用限價或市價下單都可以。
但是呢,海外券商也不是完美的,像是前面講的,海外開戶複雜、電匯與出金皆有一定成本以及安全性低於台灣複委託,這方面基本上就看個人了,沒有一定要用哪種方式下單。
其實多數人的考量還是在於手續費,如果你的交易需求與頻率相當地高,那就很推薦使用海外券商了,反之你是很少交易的長期持有類型,那其實使用台股券商的複委託即可。
美股開戶複委託券商手續費總整理
國內複委託主要勝在方便,不用電匯、換匯以及處理稅務問題,各間優勢與手續費可參考:
台股帳戶推薦 | ||
優惠註冊連結 | 手續費&特色 | 文章介紹 |
玉山證券富果帳戶 |
| 玉山證券 Fugle 富果帳戶開戶優惠、下單教學! |
新光證券 |
| 新光證券介紹|開戶流程教學、手續費、App 使用心得 |
統一證券 |
| 統一證券數位帳戶介紹:低手續費、免開交割戶! |
富邦證券 |
| 富邦證券e點通、手續費、開戶定期定額完整教學! |
複委託手續費多少?美股開戶必讀,一篇秒懂最詳細美股手續費比較攻略!
美股開戶券商表格整理(含海外期貨)
對於美股開戶投資券商的部分推薦如下:
海外美股券商推薦 | |
富途證券/富途牛牛 |
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Firstrade |
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IC Markets |
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而海外期貨推薦如下,外匯平台雖然不是實際持有美股,優點是手續費 0 元、操作簡單以及有高槓桿可以使用,不過要注意點差!
外匯期貨商推薦 | ||
優惠註冊連結 | 特色 | 文章介紹 |
OANDA |
| OANDA 安達外匯評價|安全嗎?詐騙可能?MT4/5 教學與平台介紹 |
XM |
| XM 平台介紹:監管安全性、出入金方式、點差、手續費評價 |
TMGM |
| TMGM 安全嗎?開戶教學、 出入金方式、PTT 評價 |
Exness |
| Exness 外匯平台懶人包,開戶流程、出入金、點差評價 |
投資買美股前必讀!美股的交易規則:交易時間、單位、漲跌限制、手續費
前面雖然在美股與台股之間的差異中已經講述了部分的美股規則,但這邊會更詳細地讓你了解美股的規則!
美股規則 – 交易時間
美股交易時間分為夏令時間與冬令時間兩種:
夏令時間(3 月中 – 11 月中)對應台灣時間 21:30 – 04:00
冬令時間(11 月中 – 3 月中)對應台灣時間 22:30 – 05:00
假日、國定假日 不開盤,但從 2023 年開始,美國會將夏令時間永久化,以後熬夜盯盤可以早一個小時睡覺了。
美股規則 – 交易單位
美股一張單位是 100 股,但最小的可交易單位為 1 股。外匯平台則不在此限,你可以買 0.1 、0.01 以此類推,但也要看各家外匯平台的規則。
美股規則 – 交易手續費
美股交易手續費以單筆計算固定價格,手續費的部分每家券商都有所不同,但其實都相當的低,通常在 0 元到 0.1% 之間,例如 Firstrade、TD Ameritrade 以及嘉信證券等美股券商交易手續費皆為 0 元。
那如果是外匯交易平台的話,通常全都免手續費與佣金,但這部分其實就包含在 點差 當中,實際上的手續費成本並沒有比較便宜。
美股規則 – 交割時間
美股交割時間為 T+2 。
但如果你是透過外匯交易平台以外匯保證金或 CFD 的方式則不在此限,但這樣你也不會實際持有股票,因此無法享有現金股息股利以及需要承擔隔夜費用,但美股本來就比較沒有在發,就是多了一筆成本。
美股規則 – 漲跌幅與熔斷
美股沒有漲跌幅限制,但大盤指數單日下跌 7%、13%、20% 會分別暫停交易 15 分鐘、15 分鐘以及直接休市。
美股規則 – 財報
美股的財報與台灣的月營收報表不同,通常會在每年的 1 ~ 2 月、4 ~ 5 月、7 月以及 9 ~ 11 月,通常都會有財報週或財報季之稱。
然而,財報公佈通常會對股價造成重大影響,加上沒有漲跌幅限制,所以如果你有投資美股,可要好好關注財報公布時間!
美股規則 – 股票分割
美國的哪家公司股價太高時,就有可能執行股票分割,這會使股價降低、股票數量增加,但市值不變,這麼做的原因是降低投資門檻、增加流動性已吸引潛在投資人。
例如特斯拉在 2022 年進行股票分割前,股價逼近 900 鎂,後來決定將 1 股拆為 3 股,分割後股價不到 300 鎂,瞬間變成甜甜價。
股票分割其實在台灣就像是 彈性面額,雖然過程不太一樣,但結果與目的皆高度相似。
美股規則 – 股票代碼
與台股的 編碼原則 不同,美股券商的股票代碼會在 1~5 個英文字母之間,而如果代號為 5 個英文字母且結尾是 F 或 Y 則分別代表是普通股與存託股,屬於上櫃市場,風險較高且通常會收取交易手續費。
而國際企業的美股代碼除了直接在美上市外,也會以存託憑證(ADR)或以上櫃市場的形式出現。舉些美股例子代碼例子:A 安捷倫科技公司、AA 美國鋁業公司、AAL 美國航空集團、AAPL 蘋果、SWGAY 斯沃琪集團、TSM ADR 台積電。
【懶人經濟學讀者專屬福利】現金紅包、匯費補貼、限量周邊、版主客服諮詢、專屬優惠活動等
懶人經濟學的美股開戶福利有哪些?這邊就來幫你摘錄上面介紹的美股券商或交易平台的福利!
第一證券開戶獨家優惠:讀者專屬抽獎
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- 帳戶批准後 30 天內電匯入金 $2,500 以上,Firstrade 將補貼銀行收取的入金匯款手續費,最高為 $25。
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獎品內容:每註冊三人送出一份 7-11 200元商品卡,每季抽出一台 SWITCH + Pro 手把,抽獎時間為每季月底!
參加對象:所有開戶用戶,包含台灣、陸港澳、大馬、新加坡等。
Switch 獎品皆為包郵(3C 產品寄送時間會長一些),7-11 禮券會換成當地貨幣贈送,比如香港就是用轉數快發放等值港幣。
Fugle 帳戶開戶獨家優惠:108 富果幣
想要獲得玉山證券富果帳戶開戶優惠,可以直接使用懶人經濟學的 專屬連結 美股開戶就可以囉!或輸入 推薦碼 f-6c7f590 也可以。
如果沒有收到富果幣,請把你的開戶名稱私訊給 懶人經濟學,進行核實以及補發。
除此之外呢,富果帳戶也會定期推出新的活動優惠,例如下圖的 7-11 禮券、王品餐券以及筆筆交易的富果幣回饋!
富邦證券開戶優惠:200 元 7-11 禮券
富邦證券 的新戶成交禮為 200 元 7-11 禮券,除此之外,透過懶人經濟學的「富邦證券開戶推薦連結」完成開戶,還可分別享有:
台股:2023/12/31 前,電子下單每月成交額 100 萬元內享手續費優惠。
海外股票:2023/12/31 前,透過富邦證券商複委託下單七國股票(美、日、港、英、德、新、滬深)無手續費低收限制。
美股開戶投資常見問題
美股都晚上開盤,我要怎麼下單?
你可以使用美股券商進行限價掛單,在價格達到你的掛單執行之前,永久有效,而複委託的委託掛單則僅限當日有效。
我要怎麼匯錢到券商?
你需要先購買美元,再使用銀行電匯的方式將資金轉到海外券商,而複委託可以直接使用新台幣進行交割。
我電匯的資訊沒填好怎麼辦?
如果你有填錯的話也不用擔心,資金會匯回原帳戶,但還是會扣手續費喔,反之你正確填寫的話,資金是能順利轉入美股券商帳戶的。
投資美股會課稅嗎?
個人基本所得 + 海外所得超過才會課 20% 的稅,所以建議你在轉回資金前先算好你的額度!
投資美股門檻高嗎?
美股因其規則,無論什麼券商都可以進行零股交易,流動性也充足,加上手續費基本上都免費或超級便宜,所以門檻很低!但是你要考慮美股開戶、電匯手續費以及美元匯兌的成本喔!
台灣投資美股的股利要課 30%,有辦法節稅或退嗎?
無法,但美股的殖利率本身就不高,如果你是想領股利的話,選擇台股券商進行投資的 CP 值更高。
假設我過世了,我投資的美股怎麼處理?
如果你是透過複委託,你只需要聯絡券商的客服專員處理即可,而若是海外券商,你需要事先申請聯名帳戶,若其中一個持有人過世,另一持有人可向券商遞交死亡證明,即可取得過世持有人的帳戶使用。
該選擇哪間美股券商?
成立久、用戶多與有監管是基本原則,例如 Firstrade 第一證券、嘉信證券、TD Ameritrade 或 IB 盈透證券 都是不錯的海外券商選擇。
總結
美股投資選擇海外券商亦或是複委託都各有各的優勢,目前看來還是海外券商的優勢更多一些,主要是在於海外券商的手續費、投資方式以及產品選擇性的多樣。
國內券商當然也知道這些,在手續費的部分也紛紛祭出各種優惠急起直追,產品也陸陸續續新增,唯有下單方式仍僅能以限價方式購入。
除此之外呢,在安全性方面雖然海外券商的保障也是相當足夠的,但海外券商遠在海外 XD,在券商本身發生問題時的處理曠日持久,如果個人發生意外的後續處理也都是國內券商勝出。
不過我想大家會選擇美股券商投資最大的原因還是因為它的自由度,沒有漲跌幅&漲跌停限制確實是很引人遐想的事,但也要注意投資風險!而以資產配置的角度去想,多用幾家券商也是分散風險的方式之一。
最後呢,還是要再說一次,無論是投資美股或台股,只要你能在那盈利,沒有什麼投資__股不好或不要去的事,券商只是讓你走向財富自由的工具,工具好用&不好用,最終的結果還是事在人為。
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提醒一下,富邦開戶活動只到2020/3/31喔~
謝謝你的提醒,和富邦確認後活動會延長到2020/4/30!
請問
1.富邦證券 複委託 美股電子交易 手續費 低消是多少?
2. 如果已經有 富邦證券 帳號,還能再加開 一個新的富邦證券帳號嗎?
1.官方公告最低50美,實際大約15美左右
2.不行~
請問投資美國個股或ETF的投資利得和配息需要扣多少稅?
投資利得不扣,配息扣30%
第一次投資想投美股etf,該如何做,定期定額
每個月花30秒上APP購買即可~
請問富邦證券盤中零股交易,一元手續費有期限嗎?
你好,要依照官網最新公告為準喔!
通常1~2忌諱ˋ調整一次,所以12/31過後可以留意一下!
您好,我之前已透過您連結開富邦證券,過程中遇到選台股、美股的選項,我目前現有的美金多,是否就選擇美股交易?
抱歉我看錯了是美股的選項有(新台幣、原幣),目前我富邦帳戶現有的美金居多,是否就選擇原幣?謝謝您
看你想要用什麼幣交易,台幣的話會有匯差,美金的話你可以打電話確認一下是否與台幣手續費相同 (有些券商台幣、原幣是不一樣的),要多留意
看你想交易哪一種產品~
請教一下,若是直接用您提供的連結開戶富邦證券,
之後購買英、美股的話,複委託手續費需要再跟營業員討論嗎?
還是您有推薦的富邦營業員資訊可以提供呢 ^^?
需要的,目前沒有唷
您好109/2月有透過您的網址fristrade開戶是否有回饋入金呢?謝謝
相關活動已當時的文章為主喔
抱歉打錯是110/2月已入金1580美元,是透過您的網頁推薦開好戶的,是可以獲得什麼回饋嗎?謝謝
請問你是辦理哪個呢?