eToro明星投資者:一個年報酬11%,讓你慢慢變富的長盈組合

這篇文章,小賈想和你分享我的美股實盤帳戶、為什麼我想做「長盈組合」、他的投資目標、以及透過回測,長盈組合的年化報酬率、風險為何。

小賈的eToro長盈組合是什麼

在網路上分享了上百篇的投資文章後,常常有許多朋友問我:「小賈,我存下了一筆錢,現在用不到,該如何配置呢?」

有錢,卻不會花錢,其實是很普遍的問題

對大部分的讀者來說,想要徹底搞懂資產配置的需要花上太多時間,就算看了那麼多投資文章,也不見得敢踏出第一步。

所以,我在2019年6月,就在粉絲頁的貼文回覆中公開說過,我會製作一個

適合所有人投資,穩健賺錢的投資組合

於是,「長盈組合」就誕生了。

 

eToro長盈組合

小賈每年的實盤紀錄&投資筆記
2019報酬率:港股 57.2%,美股 30.4%
2018報酬率:美股15%

長盈組合的投資目標

為了方便公開展示以及讓其他人輕鬆複製,我選擇了eToro明星交易員計畫作為實盤帳戶的演示、跟單平台。

對eToro這個平台不熟悉的朋友,可參考:eToro美股平台介紹、開戶完整教學

我和家人湊了3萬美元作為長盈組合的啟動資金,這個金額說多不多,說少不少,他的目標在於:

透過真槍實彈的實盤組合,告訴大家經過正確配置的資產組合,長期下來是可以穩健盈利,慢慢變富的

這也是為什麼這個組合被我稱為「長盈組合」的原因。

在這個過程中,我並沒有特別在粉絲頁、社團或文章裡宣傳,但還是有些朋友發現了這個實盤組合,並開始跟單/複製。

目前,跟投小賈「長盈組合」的投資人中,95%以上的跟單者都是盈利的

長盈組合走勢圖
長盈組合

長盈組合的投資邏輯 & 報酬率

「長盈組合」的投資邏輯,是採用40%指數型ETF、30%債券型ETF/現金、30%主動選股這三類投資品來進行資產配置。

這個組合追求穩健收益,長期平均年化不低於10%,下跌幅度不高於15%。

在嚴格控制風險的要求下取得最高的收益。

持有指數型ETF,目的在於穩健取得市場的平均收益

持有債券型ETF/現金,目的在於進一步強化資產的抗風險能力,保留子彈。

持有主動選股,目的是在穩健增長的報酬率下,進一步取得超越大盤的表現

長盈組合

長盈組合的歷史回測報酬率

回測期間為2011~2019年,再回測中,為了方便比較,我設置了3個組合,他們分別是:

Portfolio1藍線組合:小賈長盈組合

Portfolio2紅線組合:50% 標普500指數ETF (VOO)+ 50% 債券ETF (BND)

Portfolio3橘線組合:100% 台灣指數ETF (EWT)

長盈組合的回測表現

期間收益241%,平均年收益11.38%,最差年報酬-1.47%

「長盈組合」期間收益241%,平均年收益11.38%,最差年報酬-1.47%

長盈組合的回測解讀

1.「長盈組合」的長期報酬率,是可以做到穩健成長,年化平均 >10%

2.「長盈組合」每年的收益率分配並不平均,在統計的9年中,取得8年的正報酬,1年的負報酬。

3.統計期間處於市場的牛市,所以報酬率十分好看。但「長盈組合」同時追求穩健,所以長期在報酬率、最差年回報上也優於股債組合、台灣EWT組合

需要注意的是,未來有好的機會出現,小賈會按照長盈組合規定的投資比例,適時的加大股票類資產的倉位,預期的相應收益率會再進一步提高

如何複製跟單/觀察小賈的長盈組合?

1.註冊eToro帳戶,花5分鐘即可完成註冊

想了解eToro的註冊、入金方式,可參考:eToro美股平台介紹、開戶完整教學

 

2.存入資金後,在eToro的搜尋欄輸入小賈的帳號: lazyeconomics

3.可以把小賈長盈組合加入觀察列表,點選「複製」即可開始投資長盈組合囉!

4.輸入複製金額、停止跟單比例、勾選複製當前開倉

複製金額建議至少500美金停止跟單比例設置為60%當前持倉都可以複製,這樣能完整複製這個長盈組合的績效。

因為小賈挑選的標的都打算長期投資,賺取股票分紅以及價差。

5.每個月我都會在eToro上發布實盤組合日記

裡面會包含本月成效、投資思路,提供給跟單的朋友觀看。

》》》註冊帳號後,按此複製小賈的長盈組合

 

eToro複製跟單常見問題

1.跟單有成本嗎?

跟單完全免費,不會被收取任何手續費。
eToro會獎勵明星交易員,比如說:最高級明星人可以收取管理總資產2%的收益,這個收益是由eToro直接支付,而非跟單者,請放心。

2.跟單的錢會在誰的手上?

會在你的手上,只要你想要,可以隨時將複製的資金取出。eToro對明星交易員有著嚴格的投資風險評分系統,頻繁交易、高風險的交易員都無法申請eToro明星交易員的計畫。

關於長盈組合

1.不管你有沒有複製這個組合,我都希望藉由這個實盤帳戶,能讓你了解一個正確的投資方法+投資工具,長期真能創造穩健報酬

2.這個組合重視風險的程度大於報酬,所以如果你想要每年動輒30、40%的收益率,這個組合可能就不適合你。

3.長盈組合短期可能虧損,但長期下來是大概率盈利的。

4.對於這個組合,如果你有任何問題,歡迎小賈的臉書直接討論

小賈讀者專屬eToro福利:eToro限量周邊、即時客服、最新優惠活動

1.透過小賈註冊eToro的朋友,可以抽eToro的限量周邊 (含電腦包、數位產品、魔方、雨傘)。註冊後自動獲得參加資格,每個月底會在 ETF買下全世界臉書社團公布中獎名單註冊電郵。

2.另外,也會有不定期的新/舊用戶獨家贈金優惠活動,只提供給透過小賈連結註冊的讀者參加 (小賈是eToro台灣區的優選合作夥伴)

3.使用eToro有何問題,都可以在社團發問,獲得券商經理、版主的解答。

4.最新、歷史活動可參考:懶人經濟學開戶優惠活動

eToro延伸閱讀

1.eToro美股平台介紹、開戶完整教學

2.eToro出金教學全圖解| 信用卡| 銀行電匯| Paypal| 電子錢包

3.eToro安全健檢;eToro是詐騙嗎?最省錢的出入金方式介紹

4.eToro明星投資者申請指南:如何從中獲利、申請規則、獎金制度5分鐘搞懂

最近小賈與PressPlay合作開設「學了就能用的理財投資實戰課」線上課程,
這堂課會教大家幾類高勝率投資、穩定賺錢的投資,
包括用ETF做一個穩定獲利的資產配置、提高股票中籤的技巧、以及零股搭配的秘訣

點我觀看線上課程》「學了就能用」的理財投資實戰課

●●●額外分享幾篇實用投資文章●●●

1.投資開戶該選哪間?優惠總整理 (美股、ETF、台股、港股、A股) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

2.期貨交易商推薦》監管牌照、交易量規模、實際體驗

●●●懶人經濟學讀者臉書社團●●●

小賈每天都會接到數十則讀者在理財、投資上的問題,為加快大家學習的成效,所以分門別類創了讀者社團。
讀者社團裡有專屬文章、開戶優惠以及贈書活動等福利,有任何問題都可以裡社團發問,取得眾多讀者的回應哦!

1.ETF買下全世界 :台股美股、ETF投資、標的分享、利用資產配置慢慢變富

2.外匯期貨買下全世界 :分享外匯、黃金、石油等投資、分享期權期貨交易策略

3.港股打新套利 :分享港股打新策略,港股開戶方式分享 (加入送一世免佣,1股騰訊1股匯豐股票)

4.基金開戶優惠社 :分享基金知識,基金平台開戶優惠 (鉅亨、基富通等等)

5.理財絲路 :理財知識、儲蓄、記帳、信用卡優惠分享

上 / 下一篇文章

臉書留言

一般留言

  1. 你好我有以下的疑問 我是台灣人 但是目前住國外 所以是用國外的地址與電話建立帳戶與驗證 但是以後當我要出金時 可以出金到臺灣銀行戶頭嗎?

    我了解 會按照以下優先順序進行出金與退款:(1)信用卡 (2)PayPal (3)銀行電匯轉帳(4)其他電子錢包

    我會用國外的信用卡入金 但是我的信用卡快過期了 我也沒有paypal 所以出金時 我會想要他回到我國內臺灣的戶頭!
    所以我想要問說的是當我用”(3)銀行電匯轉帳” 時, (我是用我目前住國外的住址與電話建立的ETORO帳戶) 我能出金到臺灣營行的戶頭嗎? 還是就一定要出金到我的帳戶的地址國家的銀行? 謝謝

    1. 所以是用國外的地址與電話建立帳戶與驗證 但是以後當我要出金時 可以出金到臺灣銀行戶頭嗎?
      >>>可以的

      我想要問說的是當我用”(3)銀行電匯轉帳” 時, (我是用我目前住國外的住址與電話建立的ETORO帳戶) 我能出金到臺灣營行的戶頭嗎?
      >>>可以,etoro對出金戶頭沒有限制,台灣銀行出今大約會收20美元的中轉費,花旗銀行免收,給你參考囉~

  2. 您好
    我是第一次使用eToro,本想去證券行,複委託買單一筆AT&T電信公司債券,領息。是否在eToro買較省手續費!?且也可這買,領息效果相似!?
    有看到您的網頁,如何買投資等級的債券ETF,請問能指導提供我,買相關標的債券嗎?以利長期領息嗎?

    1. 你好,ATT的債券etoro上面買不到,
      你可以透過第一證券、嘉信理財等券商買到哦!

      用國內複委脫手續費較貴,爾且有最低買入金額的限制

  3. 你好:
    我是最近才接觸有關S&P 500 ETF,雖然爬了你的一些文章,但還是有些霚煞煞,所以想請教幾個問題,如果我想做50%的S&P 500 ETF和50%的美國政府公債IEF(7-10年期)的長期投資:
    1.這兩種都有定期定額的方式可以投資嗎?我只要確保帳戶中有足夠的錢可以讓券商扣款就好了,還是我必須每一次都要自己上去做買進的交易呢?
    2.如果打算投資美國政府公債,那我是不是應該選擇第一證券開戶比較適合?

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *