一篇文章看懂：債券ETF是什麼？（內含BND、AGG、SHY、IEF、IEI、TLT等美國6支債券ETF比較）

債券ETF，一直是許多投資組合中必備的金融商品。可是，債券ETF應該怎麼買呢？甚至是債券ETF殖利率怎麼看？有哪些熱門的商品？本篇文章將從基本介紹開始，帶到台股和美股的債券ETF比較，最後分享債券ETF推薦熱門商品有哪些。

債券ETF是什麼？

債券ETF介紹

債券ETF是追蹤債券指數的ETF。而且有著ETF分散投資的概念。買進一張債券ETF，等於買進一籃子的債券。以Vanguard發行的BND來說，買進一張等於分散買進9千多檔債券商品。（分散9千檔，超分散XD）

債券ETF跟債券的差別？

債券ETF與債券最直接的差別是：買進債券會有最低申購額度，一般小老百姓根本買不起。以美金債券來說，通常要拿出1萬美金。加上台灣的債券商品不算發達，只有少部分資產在金字塔頂端、銀行VIP才有辦法接觸到債券商品。

相對於債券，債券ETF顯得很接地氣。像是剛剛提到的BND，2020年10月2日查詢的價格是一張88.1美元，加上美國市場購買零股非常方便，想投入多少資金都可以由投資人決定。

平易近人的價格，加上分散標的、分散風險的特性，都讓投資債券ETF非常盛行。

為什麼要買債券ETF？

相對於股票型ETF，債券型ETF波動較低，加上有固定收益，讓穩定的債券型ETF常被投資人納入資產配置當中。

債券ETF怎麼買？

買台灣的債券ETF

如果要購買台灣證券市場的債券ETF，只要打開券商App，找到股票代號即可下單。如果你還沒有台股下單帳戶，可以參考這篇文章 >>

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2016年，立法院通過《證券交易稅條例》修正案，給予債券ETF停徵10年的優惠。換句話說，在2026年前賣出台灣的債券ETF，無須繳納證券交易稅(0.1%)，也不會被收取二代健保補充保費。

買美國的債券ETF

ETF在美股市場已經是非常成熟的金融商品，當然也有許多債券ETF提供投資人選擇。像是本文下面會提到的AGG、BND、SHY、IEF、IEI、TLT，都是在全世界非常熱門的債券ETF。

如果你還沒有美股下單帳戶，可以參考這篇文章 >>

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投資債券ETF的注意事項

注意債券ETF投資內容

挑選債券ETF除了從風險高低偏好挑選外，也要了解這檔ETF的追蹤指數。不熟的生意不做，了解投資內容相當重要！

以BND來說，它追蹤的是Bloomberg Barclays Aggregate Float-Adjusted Index，這個指數包含範圍是美國整體債市，像是美國公債、投資級公司債、美元計價的國際債券，而且到期年限在一年期以上。

注意債券ETF殖利率

債券ETF的到期年限會與報酬率有直接的相關。一般來說，到期年限越長，到期殖利率會越高。順帶一提，債券價格則和到期殖利率是反向，價格越高，到期殖利率越低。

依距離債券到期日的時間長短，可分為三大類：2年以內的短期債券、2年到10年的中期債券、10年到30年的長期債券。

熱門的債券基金介紹

雖然本篇文章介紹的是債券型ETF，因為另一種購買債券的方式-債券基金也非常熱門，尤其是聯博全球高收益債券基金，幾乎是所有基金購買平台的長青產品。

聯博全高收成立時間超過15年，年化配息率約在6~8%之間，每月配息，適合想要有穩定的現金流收入的投資人。礙於篇幅，更多聯博全高收的資訊，可以參考這篇文章的介紹 >> 聯博全球高收益債券基金是否值得投資？持有標的介紹、配息率分析

想購買債券基金，統整平台優惠 >> 【台股證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理（附讀者優惠）

熱門美國債券ETF推薦

以下，分別就5檔美國債券ETF做簡單介紹，分別是AGG、BND、SHY、IEF、IEI、TLT。BND是由Vanguard發行，另外5檔都是由iShares（BlackRock）發行。

AGG是美國核心綜合債券ETF、BND是美國整體市場債券ETF。SHY、IEF、IEI、TLT則都是美國公債ETF，只是到期年限有所不同。

AGG和BND的比較

美國公債ETF：SHY、IEF、IEI、TLT的比較

資料來自：moneydj

以上，介紹了這麼多檔債券ETF，也許你會有疑問「到底該選哪一檔」？

建議可以從風險、報酬、配息下去做挑選，或是直接考慮目前最熱門、涵蓋範圍也大的AGG、BND。

目前，我已經打算將以上的幾檔債券ETF做一一單獨的文章介紹，如果有哪幾篇想優先看到哪一檔的介紹文，也可以在文章底下or到「ETF買下全世界 」社團留言讓我知道喔。

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luwei

一位專注於台灣股市和金融卡資訊的專業作家。擁有十年以上的財經寫作經驗，我對台股市場的深入理解和分析能力，讓我能夠為讀者提供準確、可靠的投資資訊