區塊鏈是什麼?一文了解應用、如何佈局投資區塊鏈與避免詐騙?

區塊鏈

區塊鏈或稱加密貨幣市場的總市值在2021年4月第一次達到2萬億美金,這得益於區塊鏈在金融領域大量實際應用落地以及在各領域如社交、遊戲的出圈曝光,吸引了越來越多的投資人進入到這個市場中來。本文將探討區塊鏈未來的發展,以及區塊鏈技術究竟有哪些可能性和應用場景。

區塊鏈 詐騙

區塊鏈中常見的詐騙有空投、傳銷、假平台、Defi詐騙等,詳細的案例與預防方式可參考:【防詐指南】5種常見的虛擬貨幣詐騙手法與反制方式,保護你的荷包不怕沒錢賺!

區塊鏈起源

2008年次貸危機爆發,金融危機席捲全球。同年10月31日,化名中本聰的神秘人士在網路上發表了名為「比特幣」的白皮書,一種嶄新的點對點電子貨幣支付系統。2009年1月3日,比特幣創世區塊誕生,揭開了區塊鏈發展的序幕。

比特幣白皮書

區塊鏈

對區塊鏈不夠了解的人可能會以爲比特幣就是區塊鏈,這也無可厚非,畢竟比特幣是區塊鏈發展的開山始祖。但區塊鏈其實是一種思考的模式,一種運用密碼學建立的去中心化網路技術。而比特幣是迄今爲止利用區塊鏈技術開發的最成功的應用。

到了2022年的今天,全球貨幣還在無上限的增發,各國政府債台高築,比特幣因爲其代碼中不變的規則(總量固定)以及越來越龐大的共識使得比特幣價格水漲船高,雖然目前比特幣的應用還不夠普及,但已被視為一種價值儲存的方式,這是大家一開始都沒有想像到的。正是因爲比特幣實驗如此的成功,區塊鏈技術開始逐漸被運用到各個領域,並被越來越多的人所知曉。

區塊鏈

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區塊鏈 是什麽

區塊鏈 是什麼?區塊鏈是使用密碼學建立在網路上的資料儲存系統。與中心化機構將所有資料儲存在自己的伺服器當中(如Google)不同,區塊鏈上每個區塊中儲存的資料是由所有使用該區塊鏈網路的使用者來保存的。

以比特幣爲例,比特幣是區塊鏈技術在電子貨幣支付上的應用,是一個公共的記帳簿,所有使用比特幣網路的人共同記錄在該網路上發生的每一筆交易,並將全部的交易記錄保存在區塊鏈上,共同進行維護。

區塊鏈特色

區塊鏈

第一,去中心化。

我們的生活中處處受到中心化機構的挾持,從臉書濫用用戶資料到央行肆意印鈔增加貨幣發行量。區塊鏈的第一個特點去中心化,是所有用戶共同維護區塊鏈網路,避免了中央機構進行篡改數據的可能。且區塊鏈上的所有交易並不需要第三方認證,理想的交易速度比傳統結算系統更快捷。

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第二,無法篡改。

區塊鏈的交易一旦經過足夠的確認數後就不可被更改,且隨著算力、所投入資本以及用戶數量級增長,區塊鏈網路會變得堅不可摧,逆轉已經過確認的交易幾乎是不可能的。

第三,交易透明。

以往我們總是聽到媒體對於區塊鏈用於洗錢等負面的評論,但實際上,所有用戶都可以查閲區塊鏈上的每一筆交易,如果有罪犯使用區塊鏈轉移資產反而會比使用現金、黃金或藝術品更容易追查。

區塊鏈應用有哪些?

區塊鏈 NFT上面的應用

NFT可以應用區塊鏈的技術,達到追本朔源的效果,可參考:

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供應鏈應用

食品及藥品的區塊鏈應用。食品生產商與原料生產者、經銷商或零售商共同使用區塊鏈技術,可以協助提高食品安全性與新鮮度並大大提升供應鏈效率。而食用者則可以直接通過鏈上數據查詢食品的產地,合格證明等。若發生食安問題,通過區塊鏈交易透明的特點可以很容易追溯到問題源頭;而藥品部分則可以預防假藥,在某些國家,藥品供應鏈有70%是假藥,使用區塊鏈技術可以將追蹤、驗證藥品的時間縮短,大大降低假藥比率。

物流及貿易的區塊鏈應用。在物流代理商、進出口商、海關之間建立開放式區塊鏈網路,可以有效追蹤貨物運送方式、物流進度,各方可以根據鏈上公開數據獲得即時的物流情報,確保訂單準時交易。貿易部分,自Covid爆發以來,全球貿易受到很大影響,若是使用區塊鏈技術,就可以直接通過網路提供可以讓貿易雙方互相信任的可驗證鏈上資料,提升各國間的貿易效率。

區塊鏈

公部門應用

區塊鏈去中心化、透明化,政府可以利用這些特點將重要標案、社會檔案等永久保存在鏈上供全民驗證,提高政府公共服務的透明度及便利性。

不同的政府部門之間建立共同的區塊鏈網路,當投票決定某項法案或項目時,通過鏈上數據可以看到投票的結果,並將任務實時傳遞到負責執行的部門,提升效率的同時,重要事項也被記錄並可供所有人查閲。例如,政府決議一項新的稅制,財政部將細則編列上鏈由國稅局執行,基層單位可通過鏈上數據即時了解最新規定;又或是選舉、公投,通過鏈上投票後直接公開結果,提升效率的同時還可以節省社會資源,減少不必要的開支。

區塊鏈

醫療應用

醫療上可以將個人醫療記錄、病史、藥物過敏情況等資料加密後上傳到區塊鏈永久保存。

現行的醫療制度,病歷是掌握在各個醫院手上,病患自己沒辦法掌握並隨時查閲自己的醫療記錄,每到一家新的醫院就要重新填寫一次資料,看診時醫生也需要重新了解病人。這樣對醫生及病患本身都是很沒有效率的,並且如果碰到緊急情況,很可能會因爲不了解患者而延誤治療,造成不好的後果。

若是使用區塊鏈技術來保存及調閲病歷資料,病患就可以自己掌握這些資料,深入了解自己的情況,真正的做到對自己負責,而不是臨時碰到緊急情況,就隨便簽一簽切結書。而醫生也可以通過這些資料來對症下藥,增加判斷的準確性,提高治療的成功率。

台北市立醫院就在2020年開始以區塊鏈技術建立醫療資訊整合平台,醫療機構可以在用戶授權智能合約的情況下,通過該平台訪問醫療記錄。

區塊鏈投資從何起手

區塊鏈從比特幣網路開始,發展至今已經細分出了很多不同領域。有中心化交易所、去中心化金融、去中心化自治組織DAO、閃電網路(二層網路)、元宇宙等,投資的方式更是多種多樣,下面我們將簡單介紹一些。

在開始介紹之前,大家應該了解加密貨幣投資具有很高的風險性,很多項目只是概念或尚在測試階段,就算有實際應用落地,盈利能力也有待觀察,並且許多項目估值溢價過多,在投資之前應該謹慎評估。

CeFi&DeFi(中心與去中心化金融)

CeFi與DeFi是目前區塊鏈項目實際應用最多,資金存量最大的領域。CeFi簡而言之是由交易所或理財平台所提供的理財服務,例如幣安幣安寶、WhaleFin、Matrixport、Cabital。而DeFi中依照功能性的不同主要可以分爲鑄幣協議、借貸協議、自動做市協議、保險協議、收益聚合器等。

鑄幣協議主要通過收取鑄幣稅以及利息收入來實現盈利,例如DAI的發行方MakerDao;借貸協議通過借款貸款利率之間的利差來實現盈利,例如AAVE;自動做市協議通過交易手續費來實現盈利,例如Uniswap;保險協議通過收取保險費來實現盈利,例如InsurAce;收益聚合器通過收取管理費用來實現盈利,例如Beefy。

而投資DeFi領域可以通過購買各協議的代幣與協議共同成長,或是在協議中提供自己的資金流動性賺取相應費用。

對於新手來説,如果一開始就使用鏈上操作可能有一些難度,我們可以先從中心化的交易所開始,很多交易所都有提供DeFi服務,幫助不會鏈上操作的用戶賺取收益,例如幣安交易所就提供借貸、流動性挖礦等DeFi產品,通過懶人經濟學的專屬連結註冊,還可以享有最高40%的終生返佣。

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元宇宙、鏈遊、NFT

元宇宙概念最近十分熱門,但要想真正實現還需要現實技術的突破。目前元宇宙概念主要通過鏈上遊戲如Axie、Stepn等,以及NFT物件來打造。將遊戲内的角色、物品、裝備通過智能合約生成為鏈上資產,供玩家使用、收集、交易。

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區塊鏈

玩家可以通過遊戲賺取遊戲代幣升級物件增加闖關的效率賺取更多收益,也可以質押遊戲治理代幣獲取交易手續費用。

不過要提醒,元宇宙、鏈遊和NFT這些領域發展都尚未成熟,大多數的項目都是龐氏騙局或無實際價值,建議在剛入門區塊鏈世界時不要輕易接觸這些項目。但相對的,如果抓住趨勢或題材就有可能獲得超額回報。例如NFT項目BAYC在最初的鑄造價格不到一枚以太幣,也無人問津,但現在價值過百以太幣;又或是鏈遊項目StepN代幣GMT在幣安舉行Launchpad時發行價僅0.01美元,而GMT幣價最高時高達4美元,400倍回報!

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區塊鏈的總結

區塊鏈的去中心化讓我們可以重新掌握自己資產的保管權,進而決定第三方機構對我們的資產或個資等數據的控制程度,就像我們可以自己設定手機APP的隱私存取,只有當我們授權,第三方機構才能夠使用我們的資訊並爲我們提供服務,而不是我們爲了使用這些服務而犧牲自己對資產、個資的自主權。

區塊鏈的無需信任大大提升了資訊傳輸效率,跨國電匯再也不需要依賴中心化系統,花上漫長的時間等待與付出高昂的手續費。

區塊鏈的數據透明,讓我們可以隨時查看自己帳戶的每一筆交易,不再需要通過中心化機構申請本來就屬於我們的交易資料。

區塊鏈雖然有諸多好處,但同時也存在著一些風險。我們的私鑰代表了自身資產的控制權,如果因爲保管不當導致泄露,甚至丟失,是沒有辦法找回的。區塊鏈的世界不存在一個可以“忘記密碼”的中心化機構對我們負責。所以,我們應該深入學習了解,做到對自己的資產負責。

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