一文看懂:圈存交易是什麼?線上圈存怎麼進行?有什麼優點?

一文看懂:圈存交易是什麼?線上圈存怎麼進行?有什麼優點?

你有聽過圈存交易嗎?很多人在買賣股票時,明明帳戶有錢卻不能交易,很可能就是遇到需要圈存交易的警示股票、全額交割股。這類的股票,因為風險較高,因此需要事先把交割款項存進銀行,才能買賣,這種方式便是圈存交易。那圈存交易該怎麼進行呢?有什麼比較省時省力的方式嗎?

圈存交易介紹

圈存交易是什麼

圈存交易,指的是委託人買進時,必須要在銀行帳戶內圈存預收款券,且這筆錢不能被使用,直到交割日扣款。講白話翻譯版本,就是下單的時候,帳戶內必須要有足夠的金額(確認你真的有錢付,不會違約),才能送出委託單。如果帳戶內只有一萬,卻下單買了超過一萬元的股票,委託單就會被擋下來。

圈存交易的時間

圈存交易把錢存到銀行帳戶內,款項還是會在T+2日才會被扣款。圈存交易的時間,線上預收款項、預收股票辦理時間,大多是08:00-14:30,六日休息喔。

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何時會用到圈存交易?

圈存交易買賣警示股、全額交割股、處置股

在台灣,會使用圈存交易,一般是買賣警示股票全額交割股、處置股,因為交易風險較高,就需要先打電話給營業員進行圈存,或是使用線上圈存,才能交易。

當你下單時,出現單筆買進或賣出股數超限這種警示語,就表示要用圈存交易。

用圈存交易拿到較低的交易手續費

另一種情況,是投資人不希望自己發生透支的情況,或是想拿到更低的交易手續費,因此請券商提供圈存式交易服務,如犇亞證券康和證券,都是圈存交易,下單手續費會比較便宜。

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ETF定期定額也是圈存交易

沒錯,一般人熟悉的定期定額買ETF也是圈存交易的一種。想要請券商定期定額買進ETF或台股,投資人必須在買進日的前一個交易日把足扣的款項(含手續費)存進戶頭,這就是圈存啊。券商確認款項無誤,才會替投資人買進相對應的標的。

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圈存交易買賣怎麼進行?

圈存交易買進:預收款項

圈存交易買進,必須要先預收款項。流程是先確認已經將金額存到指定戶頭,再打給營業員,或是到APP找圈存交易的按鈕,找到預收款項這四個字,按下申請即可。

圈存交易買出:預收股票

圈存交易賣出股票,必須先圈存股票。流程是確認自己的股票與張數,一樣可以到APP或打給營業員告知:預收股票、股票代碼、股數,就可以囉。

線上圈存是什麼?

線上圈存意思

線上圈存就是線上進行圈存交易啦。直接使用券商交易軟體或APP,簽署風險同意書後,就能進行線上圈存。不用透過實體櫃檯辦理,也不用打電話給營業員,網路按一按就好。

富邦證券 圈存交易

上圖是富邦證券圈存交易說明,打開並登入富邦e點通,到交易功能/帳務管理,左上方「證券」,再點選「證券-預收款券」。

線上圈存券商有哪些?

一般來說,只要是同一集團的券商帳戶+銀行帳戶,幾乎都可以使用線上圈存。如果是A券商使用B銀行(分戶帳),多數都還是得在通知營業員。透過google大神搜尋了一下,整理出下表給各位讀者參考~

可以線上圈存的券商 無法線上圈存的券商
富邦證券國泰證券台新證券群益證券元大證券永豐金證券兆豐證券中信證券新光證券日盛證券 台銀證券

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圈存交易的優缺點有哪些?

圈存交易缺點

圈存交易的缺點,當然就是資金運用會卡的比較緊啦。假設今天要買賣股票,剛好綁定證券下單的銀行帳戶錢不夠,還要轉帳確認現金足夠,才能買股票。此外,如果不是使用線上圈存,還要打電話給營業員確認帳戶的預收款券金額正確,也是需要花時間和精力來處理,就是比較麻煩。

圈存交易優點

圈存交易最大的特色是有多少錢,才能買多少股票。圈存交易最大的優點就是控管風險。不用擔心手殘按錯,買成一百張台積電。對於券商來說,圈存交易也可以降低違約交割的風險,不怕投資人拿不出交割款。因此,如果是長期使用圈存交易的投資人,券商通常會給予手續費折扣。

最後提醒,如果是因為購買全額交割股、警示股而需要進行圈存交易,務必留心股票的風險~先講求不傷身體,再講究報酬~

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