【台灣基金 手續費總整理】管理費與ETF手續費大比較！(900+基金)
在台灣投資基金和ETF都有費用成本，像是：基金 手續費、基金管理費、基金保管費；ETF也有內扣的ETF管理費、ETF手續費。本篇將說明這些費用的不同，並且提供一覽表讓你可以直接下載。
如果忘記基金跟ETF的差別的，可以先看下表來複習一下！
基金怎麼買？
基金有非常多通路在銷售，像是投顧、銀行、券商、基金平台。我會建議從以下兩點挑選買基金的管道：是否有你想買的基金種類、手續費成本是否比較便宜。
目前台灣能兼顧基金種類多、手續費便宜這兩個優點，主要是網路基金平台。
其實，我自己個人也有網路基金平台，因為要幫爸媽購買債券基金、股票基金。（他們兩老說錢放國外，不安心）
想知道更多網路基金平台手續費優惠，請參考：【台股證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理（附讀者優惠）
投資基金的費用成本 (基金 手續費整理)
基金 手續費
基金手續費是販售給你基金的平台所收取的手續費用，各管道常有優惠。
基金 經理費
基金經理人幫你管理資產、投資金融商品所收取的費用，費用會直接從淨值中扣除，不另外收取。
基金 保管費
基金會將投資人的錢，保管在第三方銀行，所以這是付給銀行的費用。會直接從淨值中扣除，不另外收取。
買賣基金從買進、投資持有中、賣出都有各項費用成本發生，為了避免眼花撩亂的說明，直接整理成下圖讓大家參考。
1.買進的手續費成本公定價格，股票型為3%、債券型則是1.5%。
2.信託管理費只有向銀行通路會收取，如果是像投顧、網路基金平台購買，則沒有這項費用成本。
3.目前台灣的基金通常在收取申購手續費後，不會再收取贖回手續費，但還是有少數基金會額外收取贖回手續費。
基金的費用成本怎麼查詢？
想要知道台灣各項基金的費用，除了直接詢問購買平台之外，也可以到「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會」查詢。其中有列出經理費、手續費、保管費等各項費用，算是非常詳細。(推薦)
台灣基金收費最高的前10檔
從下表可以看出，台灣基金收費最高的前段班，每年費用比率都在4%~5%之間。更扯的是，新光大三通基金在2018年的費用比率是7.03%，幾乎是天價收費。
| 基金名稱 | 比率% |
| 華頓中小型基金 （現為街口中小型基金基金） | 5.76% |
| 新光大三通基金 | 5.36% |
| 華頓台灣基金 | 5.15% |
| 新光創新科技基金 | 4.41% |
| 統一中小基金 | 4.40% |
| 群益奧斯卡基金 | 4.28% |
| 合庫台灣基金 | 4.15% |
| 兆豐國際第一基金 | 4.13% |
| 日盛首選基金 | 4.11% |
| 群益長安基金 | 4.08% |
備註：以上資料為2019整年資料，資料來源為投信投顧公會。
台灣基金收費最低的前10檔
以下整理台灣基金收費最低的前10檔，因為比率為0.10%的基金較多檔，所以超過10檔了。也不難發現，收費比率低的基金很多都是貨幣市場基金。
| 基金名稱 | 比率 |
| 施羅德2025到期新興市場債券基金 | 0.06% |
| 鋒裕匯理新興市場高收益債券基金 | 0.07% |
| 野村貨幣市場基金 | 0.08% |
| 宏利澳幣保本基金 | 0.09% |
| 台新1699貨幣市場基金 | 0.09% |
| 第一金台灣貨幣市場基金 | 0.09% |
| 永豐南非幣2021保本基金 | 0.09% |
| 安聯台灣貨幣市場基金 | 0.10% |
| 富蘭克林華美貨幣市場基金 | 0.10% |
| 新光澳幣十年期保本基金 | 0.10% |
| 瀚亞威寶貨幣市場基金 | 0.10% |
| 元大得利貨幣市場基金 | 0.10% |
| 保德信貨幣市場基金 | 0.10% |
以上表格僅為整理資訊，並非任何投資建議。
ETF怎麼買？
台股ETF建議直接在台灣券商（如：Fugle玉山證券富果帳戶、富邦證券）開戶，便可以下單購買。
可參考：【證券開戶推薦】證券商手續費、開戶禮、特色總整理（附讀者優惠）
購買的方式如：零股、直接購買一張。如果是小資族，較難一次拿出幾萬塊投資，建議使用購買零股的方式，就不用一次拿出上把萬的現金。
可參考：零股交易指南
目前台灣非常熱門的定期定額投資ETF。則是先設定好自己的投入金額與買進時間，舉例：每個月投資三千元。長時間持續買進，不論高點、低點都買，就能平均分攤持有成本。
投資ETF的費用成本
ETF手續費
台灣ETF的買賣成本，包含買賣手續費0.1425%、證交稅0.1%，是公定價。如果有領現金股利，會有稅務成本，需要繳稅。
ETF管理費
ETF是在股票交易所被買賣，所以沒有申購費，ETF的經理費則列入持有的內扣費用當中。
台灣ETF的內扣費用最高的前6名
下表為2019年，台灣ETF內扣費用在2%以上、最高的前六名。
| ETF簡稱 | 代號 | 內扣費用 |
| 富邦臺灣中小 | 00733 | 2.45% |
| 國泰標普低波高息 | 00702 | 2.44% |
| 富邦印度反1 | 00654R | 2.37% |
| 國泰中國A150 | 00743 | 2.16% |
| 中信中國50 | 00752 | 2.10% |
| 富邦印度 | 00652 | 2.04% |
備註：因查不到期貨ETF總內扣費用，故統計僅有經理費、保管費兩項數據。
台灣ETF的內扣費用最高的前10名
以下整理台灣ETF收費最低的前10檔，因為比率為0.10%的ETF較多檔，所以總計有11檔ETF。收費比率低的ETF則是以債券型ETF居多。
| 基金名稱 | 比率 |
| 凱基全方位收益ETF傘型基金之凱基15年期以上BBB級美元公司債券ETF基金 | 0.01% |
| 凱基全方位收益ETF傘型基金之凱基1至3年期美國公債ETF基金 | 0.01% |
| 凱基全方位收益ETF傘型基金之凱基1至5年期新興市場(中國除外)美元債券ETF基金 | 0.01% |
| 富蘭克林華美投資級債券ETF傘型基金之10至25年期投資級美元公司債ETF基金 | 0.06% |
| 富蘭克林華美投資級債券ETF傘型基金之1至3年期美國政府公債ETF基金 | 0.04% |
| 國泰美國收益傘型基金之美國短期公債ETF基金 | 0.06% |
| 永豐1至3年期美國公債ETF基金 | 0.07% |
| 永豐20年期以上美國公債ETF基金 | 0.09% |
| 元大15年期以上新興市場主權債ETF基金 | 0.10% |
| 新光精選收益ETF傘型基金之新光美國政府1至3年期債券ETF基金 | 0.10% |
| 中國信託美國政府0至1年期債券ETF基金 | 0.10% |
本表格僅為資訊整理，並非任何投資建議。
ETF的費用成本怎麼查詢？
查詢台灣ETF的費用成本，一樣可以到「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會」查詢。
基金、ETF的費用成本太高，怎麼辦？
如果覺得想投資的基金、ETF費用成本太高，會建議找相同或類似、但成本較低的金融商品。
舉例來說：覺得0050的內扣費用0.43好高、好貴，一樣是以完全複製法投資臺灣50指數的ETF，就可以找到富邦台灣50，內扣費用便宜一點，只要0.34%。
考慮轉戰美股市場
如果覺得台灣的基金、ETF費用成本都太高，又找不到可替代的金融商品，怎麼辦呢？我真心建議你可以考慮投資美股市場！
美股的金融市場發展較早，競爭非常激烈，除了內扣成本低廉，有時候發行商還會「自動自發」調降內扣成本。加上沒有交易稅的優勢，讓整體投資成本降得很低。
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基金與ETF成本費用一覽表
978檔台灣的基金與ETF成本費用一覽表，歡迎到加入「ETF買下全世界 」社團後下載。
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