復華台灣好收益基金評價:投資策略以及報酬潛力分析,經理人績效值得期待
這篇文章主要來評測復華台灣好收益基金的特色、投資潛力、策略分析以及風險。
這支吸引小賈的原因為它是一支主動分紅與停利的基金,而且分紅只會從賺到的錢(已實現的資本利得)扣取,不會從基金的本金扣,在以多頭為主的台灣市場,透過主動操作的超額報酬(俗稱打敗大盤的獲利)基金自動部分停利進行分紅,沒停利的部分則是繼續投資,為基金留下更多子彈。
另外再偷偷說一個小秘密,基金分紅的部分,是不會課稅的喔!(以防你不知道,ETF和股票的股利、股息是要併入綜合所得稅和繳納二代健保喔!)
復華台灣好收益基金 | |
基金類型 | 股票型基金 |
計價幣別 | 新台幣 |
績效指標 | 台灣加權股價指數 |
經理費年率 | 1.6% |
保管費 | 0.11~0.12% |
風險收益等級 | RR4 |
懶人經濟學整理 |
我們在文章下面會比較台灣好收益基金經理人的績效表現,實際上是不錯的。
復華台灣好收益基金介紹
復華台灣好收益基金主要有以下3個特色:不配本金、停利分紅基金與經理人績效亮眼。
真配息:不配本金,你的錢才是去真的賺錢,而非左手給右手
分紅的機制與傳統配息的基金(如全球高收益債券基金)差別在於,傳統配息基金的配息可能會有一部分來自本金,實際上就是用你投資的錢再配給你自己。
如果這時候傳統高配息基金沒有賺錢,就會陷入規模越來越小,為了分紅淨值越來越低的情況。
而復華台灣好收益基金是真配息,不會配到你的本金,配息(分紅)來源主要來自在市場上賺到的已經實踐的收益。
分紅基金:停利分紅的基金有什麼特色?
復華台灣好收益基金的特色是每半年價差分紅(預計分配50%)、收益再投資。
這樣的好處是分紅主要來自市場收益而非本金,一半現金分配給投資人,一半轉換成報酬率仍然是投資人的獲利。
許多人需要定期的固定投資收入,因此配息產品大受歡迎,
但以高配息的債券基金為例,若維持高配息,就可能配到本金,導致將自己的錢配給自己的窘境。
若是高股息的股票基金,以追求獲得高股息的標的為主,相對股價上漲動能較低。
而這檔基金可以說是兩者的綜合,投資人想要配息不是配本金;又想要賺價差(參與股市漲跌),那這檔基金非常適合你!
台灣好收益基金的特色 | |
1.以資本利得做分紅,不計入個人綜所稅與二代健保 | |
2.半年檢視(4、10月底),有賺才分紅,非頻繁配本金。 | |
2.基金主動停利/分紅,避免投資人因波動追殺漲跌。 |
經理人績效亮眼
復華台灣好收益基金的基金經理人為沈萬鈞,根據網路上的公開資料,
投信公司 | 基金名稱 | 時間 | 期間(月) | 操作績效(%) | 台股績效(%) |
復華投信 | 復華中小精選基金 | 2020/06/24至 | 5 | 24.06 | 18.90 |
群益投信 | 群益馬拉松基金I類型 | 2018/06/15至2020/05/31 | 23 | -9.80 | -1.31 |
群益投信 | 群益馬拉松基金 | 2016/01/01至2020/05/31 | 52 | 45.73 | 31.23 |
群益投信 | 群益創新科技基金 | 2014/01/27至2015/12/31 | 23 | 5.78 | -3.03 |
群益投信 | 群益中小型股基金 | 2013/07/01至2014/01/26 | 6 | 9.65 | 6.65 |
群益投信 | 群益店頭市場基金 | 2011/07/01至2020/03/31 | 104 | 94.17 | 12.20 |
從上表可以發現,該經理人負責的6支基金中,有5支超越了同期的台股基金,代表該經理人在主動操作上具有一定的實力。
換到這支新基金時,期許他能維持這樣的好表現。
復華台灣好收益基金值得投資嗎?
從上面分析下來,我們可以發現這支基金追求的是主動報酬,適合想追求投資alpha值、相信復華調研能力以及資產配置上需要主動基金的投資人。
這類基金在投資時主要的考量點,就是該發行投信的研究能力以及你個人的資產配置。
復華投信的調研能力
具小賈所知,復華投信研究團隊調研能力在台灣中算是名列前茅的,超過百人的投研團隊,超過百個新鮮的肝呀!(笑~)
這邊附上復華旗下5支主動型基金近10年與大盤的表現比較:
報酬率 | 過去3年 | 過去5年 | 過去10年 |
台灣加權指數(含息) | 30.7 | 78.6 | 119.5 |
台灣高股息指數(含息) | 32 | 71.5 | 85.3 |
復華中小精選基金 | 39.8 | 117.9 | 239.8 |
復華復華基金 | 31.2 | 96 | 207.1 |
復華高成長基金 | 26.2 | 96.5 | 180.1 |
復華數位基金 | 19 | 87.8 | 209.7 |
復華全方位基金 | 40.4 | 113.2 | 232.27 |
依照資產配置,決定投資好收益基金的比例
我們和大家分享過資產配置的重要性,舉例來說,對30歲以下的年輕人,股債比8:2是一個不錯的選擇。
30~50歲,股債比6:4是一個不錯的選擇。
復華台灣好收益基金作為主動型的股票基金,雖然是基金,但因為都是持有股票,會是放在股債比中的「股」。
是否要投資,配置多少比例,要評估你自身的風險考量再做決定
股票型基金的管理費因為是主動投資,需要經理人頻繁追蹤市場,所以費用比ETF高一些,報酬也比較值得期待。
想要投資復華台灣好收益基金,該怎麼做?
可以到復華台灣好收益基金活動網站查看。
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