幣安槓桿利息調降優惠活動|槓桿與合約的差異,附實用攻略使用教學

幣安槓桿利息

幣安槓桿利息調降優惠活動推出,受惠幣種為BTC、ETH、BUSD、USDT,利息年化利率直接降一半!相信讀者們就會開始好奇使用槓桿交易有什麼好處?一般來說直接用合約不是更簡單,本篇文章就會讓大家了解到槓桿與合約之間的差異,並且講解槓桿交易的實用攻略以及使用教學。

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幣安槓桿利息調降優惠

自2022年3月21日19:00開始,幣安交易所舉辦槓桿交易利息調降活動,受惠幣種為:BTC、ETH、BUSD、USDT,活動結束時間將會另行通知。

BTC、ETH、BUSD、USDT資產新年化利率如下表所示:
BTC、ETH
BUSD、USDT
VIP 階梯
原年化利率
新年化利率
原年化利率
新年化利率
普通用戶
7.3000%
3.65%
14.6000%
7.30%
VIP 1
6.9350%
3.47%
13.8700%
6.94%
VIP 2
3.6500%
2.01%
7.3000%
4.02%
VIP 3
3.4675%
1.46%
6.9350%
2.92%
VIP 4
3.4675%
1.46%
6.9350%
2.92%
VIP 5
3.4675%
1.10%
6.9350%
2.19%
VIP 6
3.2850%
1.10%
6.5700%
2.19%
VIP 7
3.2850%
0.99%
6.5700%
1.46%
VIP 8
3.1025%
0.80%
6.2050%
1.10%
VIP 9
3.1025%
0.80%
6.2050%
1.10%

幣安槓桿與合約差異

在開始使用槓桿交易之前需要先來了解一下槓桿交易與永續合約之間的差異,這兩者皆是以保證金為基礎,但不同的是槓桿交易在本質上屬於現貨交易,而永續合約則是期貨交易,只不過沒有到期日而已,那麼在交易上差別在哪?

假設你只是單純做價差買賣交易的話,那使用兩者差別不大,不同的地方只在於槓桿交易無論做多做空都會收取利息,而永續合約則會有資金費率可以收取或支付利息,相比下來使用永續合約做價差交易是比較划算的,無論是槓桿倍數或是交易深度都是永續合約獲勝,但要視投資時長而定。

槓桿交易永續合約
性質現貨無到期日的期貨
可開倍數最高10倍(視不同幣種)最高125倍(視不同幣種)
保證金USDTUSDT
交易深度較淺(現貨掛單及交易量較少)較深(掛單及交易量熱絡)
利息收取/支付小時計息收取八小時支付或收取一次
手續費(Maker/Taker)現貨計算(0.1%/0.1%)合約計算(0.02%/0.04%)

假設要以槓桿方式進行長期投資,那麼會推薦使用槓桿交易,理由是這樣子的:

槓桿交易是以小時計息,永續合約則是每八小時收取一次利息,以BTC的槓桿交易與永續合約利率來對比,BTC槓桿交易的日利率為0.01%,永續合約的資金費率也是長時間在0.01%左右,但一天會收取三次,日積月累下來相當驚人。

槓桿交易BTC利息,日利率0.01%*365天=年利率3.65%

永續合約BTC資金費率,資金費率0.01%*3(八小時一次)*365天=年利率10.95%

相比下來差異相當驚人,但也要為永續合約平反一下,資金費率會因為市場多空比而有所變化,一年下來可能也不會到10.95%那麼高,但也有可能更高,對於長期做多的投資者來說是相當不划算的。

幣安合約教學:USDT合約是什麼?季度、永續合約差在哪?5分鐘上手!

幣安槓桿交易攻略

那麼回到槓桿交易本質是現貨這一點來講,與永續合約截然不同,槓桿交易所開的槓桿是能夠轉至其他帳戶甚至是轉出交易所,這代表著資金的靈活度大大提升,我們該如何運用?

我們可以在槓桿交易中借幣後,運用於流動性挖礦、質押、參加IEO:

舉例一、槓桿借出Cake、BSW這類DeFi幣種,並轉至PancakeSwap和Biswap組流動性或單幣質押賺取高利率。

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舉例二、槓桿借出UST,存入幣安理財質押90天領取25%的穩定幣利息,或是OKX交易所也提供活期UST儲蓄功能,年利率也有19.61%,利率既不輸Anchor,也省去鏈上操作的麻煩。

歐易OKX安全嗎?評價為何?手續費?OKX交易所介紹,內含產品說明、OKEx註冊、出入金教學!

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舉例三、槓桿借出FTT,拿去FTT參加IEO。

FTT值得投資嗎?FTT質押有那些好處?FTX平台幣的投資前景和獲利方式(內有FTT買幣教學)

這些操作的好處是什麼呢?直接買去放不就好了為什麼要透過槓桿交易?以舉例一來說,Cake和BSW這兩個幣雖然在質押方面的利率都很高,但因為缺乏足夠應用,預期幣價下跌的風險較大,長期質押下來可能賺了利息賠了本金,這時候就能透過槓桿交易來避免這樣的風險,反正是借多少幣,還多少幣,並不會有價差風險,而你能賺到的就是質押利率減去槓桿借出利率之後得出的利息,可以說是白嫖。

舉例二就相對特別,與UST為算法穩定幣的性質有關,使用槓桿借出的理由就是要避免UST脫鉤歸零造成血本無歸,更詳細的講解可以參考下方文章了解算法穩定幣的機制。

Terra Anchor Protocols教學,一文看懂穩定幣年化 20% 的原理與機制!

舉例三就和舉例一雷同,參加IEO的投資報酬率雖然通常都是以倍數起跳,但平台幣本身也具有漲跌風險,如果原本未持有任何用於參加IEO的平台幣的話,那麼就建議使用槓桿交易來降低風險。

總的來說,使用槓桿交易進行上述操作可以當作是一種「保險」機制,透過付出相對較低的利息來避免更大的損失,但上述操作都需要參考到槓桿交易的年化利息是否值得你這麼做,以及更需要重視的風險:爆倉。

幣安槓桿利率查詢

幣安槓桿交易使用教學

對於如何操作槓桿交易我們有專篇文章圖文教學,可參考:

幣安槓桿交易是什麼?如何使用幣安槓桿功能進行借幣?

幣安槓桿交易介紹:幣安槓桿交易與合約交易不一樣嗎?全倉和逐倉有什麼差別?內含幣安槓桿交易操作圖解

幣安槓桿交易風險率與爆倉

接下來要講的是使用槓桿交易必須了解的機制以及風險,以及沒有人想達到的結局,爆倉。

因為槓桿交易是使用到第三方提供的資金來進行交易,因此與永續合約相同存在風險,首先來講解風險率,風險率的高低也會影響你是否能將資產轉出帳戶中。

全倉風險率、逐倉風險率

風險率是幣安評估你帳戶風險的方式,全倉槓桿以槓桿帳戶中所有的資產作為抵押資產,而逐倉槓桿則是以你在槓桿帳戶所下單的保證金作為抵押資產,不影響槓桿帳戶中的其他資產,而全倉與逐倉有著不同的風險率計算方式。

全倉槓桿帳戶的風險率=資產總值/(負債總值+未歸還利息)

逐倉槓桿帳戶的風險率=該逐倉帳戶下資產總值 /(借貸總值+未歸還利息)

風險率規則如下:

全倉三倍槓桿:

當風險率>2,用戶可以交易、借貸,多餘資產也可轉出;

當1.5<風險率≤2,用戶可以交易和借貸,但是不能轉出資產;

當1.3<風險率≤1.5,只能進行交易,不能借貸和轉出資產;

當1.1<風險率≤1.3,將觸發追加保證金通知,建議用戶追加保證金(即轉入更多抵押資金)避免爆倉。

當風險率≤1.1,將進行強制平倉,賣出槓桿帳戶持倉來償還借款,而當風險率重新回到1.25時將停止平倉流程。

全倉五倍槓桿:

當風險率>2,用戶可以交易、借貸,多餘資產也可轉出;

當1.25<風險率≤2,用戶可以交易和借貸,但是不能轉出資產;

當1.15<風險率≤1.25,只能進行交易,不能借貸和轉出資產;

當1.05<風險率≤1.15,將觸發追加保證金通知,建議用戶追加保證金(即轉入更多抵押資金)避免爆倉。

當風險率≤1.05,將進行強制平倉,賣出槓桿帳戶持倉來償還借款,而當風險率重新回到1.25時將停止平倉流程。

逐倉槓桿風險率:

當風險率(ML)>2,用戶可以交易、借貸,多餘資產也可轉出;
  • 初始線(Initial Ratio,IR)
IR是用戶借貸後的初始化風險率,根據不同的槓桿倍率有不同的IR。如3倍槓桿滿額借貸的IR為1.5;5倍槓桿滿額借貸的IR是1.25;10倍槓桿滿額借貸的IR是1.111。
  • 追加保證金線(Margin Call Ratio, MCR )
當MCR <ML ≤ 2,交易和借貸功能正常,但是不能轉出資產。 MCR將根據不同的槓桿倍率有所不同,如3倍槓桿的MCR為1.22;5倍槓桿的MCR是1.19;10倍槓桿的MCR是1.09。
  • 強平線(Liquidation Ratio ,LR )
當LR<ML ≤ MCR,將觸發追加保證金通知,系統會給用戶發送郵件、短信與站內信提示風險,並建議追加保證金(即轉入更多抵押資金)避免爆倉風險,首次通知後,每24小時推送通知,若後續ML≥MCR,則不會收到通知。
當某槓桿賬戶的風險率ML ≤ LR時,系統會執行強制平倉流程,將強制交易賣出當前逐倉槓桿賬戶持倉資產來償還借款。同時會發送郵件、短信與站內信告知用戶。

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