幣安槓桿交易介紹:幣安槓桿交易與合約交易不一樣嗎?全倉和逐倉有什麼差別?內含幣安槓桿交易操作圖解

幣安 槓桿交易

很多然常常把幣安合約與幣安槓桿搞混,但兩者其實有很大的差異,在進入幣安槓桿交易介紹前,需先對什麼是槓桿,以及保證金交易有一定基礎概念。槓桿交易常與合約交易搞混,是因為他們都是「以小博大」類型的加密貨幣投資工具,但當你看完本文說明後,你會了解兩者的差別以及在什麼情況下該用哪種交易工具。

另外,這篇文章的後半段會為想要操作幣安槓桿交易的朋友們以圖解的方式說明操作步驟,一起來看看吧!

槓桿交易是什麼

槓桿, 是一種能讓投資人以較小的資本獲得較大資金的投資工具,主要功用是放大投資結果。在幣圈世界中,槓桿的使用非常普及,許多交易都設有槓桿功能,無論是現貨交易、合約交易還是網格交易,系統都提供用戶能夠以小資本博大錢的機會,而這當中可以博大錢的「小資本」其實就「保證金」。

什麼是保證金交易

凡是提供槓桿功能,能讓用戶以信用和小額資本來換取大資金的交易,都是保證金交易的一種。在幣圈,常見的保證金交易以合約交易最為人所知,而今天要介紹的幣安槓桿交易則是現貨交易的另一種玩法。

比如本金100USDT,槓桿10倍,就能買入100*10=1,000USDT的倉位

幣圈的現貨交易和合約交易是什麼?

現貨交易,其實就是實物交易,而合約交易則是一種未來的買賣合約,其交易過程是透過買賣合約來賺取價差,並不用實際交易的物品。

舉例來說,以BTCUSDT現貨交易為例,若我想在BTC的價格達至30000美金時購入1枚BTC,則當交易完成的那一刻,我的幣安帳戶會顯示獲得一枚BTC。

若我以BTCUSDT進行合約交易,並設定當BTC價格達至30000美金時買入1枚BTC,我必須在接下來的市場波動中將原先買入的BTC交易出去,獲得價差上的收益,我沒有辦法拿著1BTC的合約換成1BTC的現貨出來。

那麼為什麼要用合約交易?就是因為合約交易就像槓桿交易一樣,能提供更大的倍數,如2~25倍的槓桿。

以上面的例子來說,1,000 USDT的倉位使用25倍的槓桿,本金只需要 1,000/25 = 50 USDT就好了,能增加資金的靈活性,但也同時增加了收益的波動。

槓桿交易與合約交易的差別

幣安槓桿交易其是是現貨版的借貸交易,你可以將槓桿交易買到的虛擬貨幣轉到現貨帳戶,做stakimg或者是領空投等操作。

比如之前幣安的IEO,就可以利用槓桿交易借出BNB去參與,借貸好資產後,將資產從槓桿帳戶轉到現貨帳戶即可,需要的話也可以轉去其他交易所。

因此幣安槓桿交易與合約交易雖然都是保證金交易的一種,但他們本質上是完全不同的兩種交易類型。另外,槓桿交易和合約交易的槓桿資金來源也並不相同,槓桿交易的資金來源,主要是向第三方平台以借貸的方式來籌措資金。

而合約交易的資金來源,則是系統會根據用戶開設的槓桿倍率,設最低的初始保證金門檻。當交易的過程中,保證金歸零時,系統會自動將該筆合約交易終止,以防止交易繼續虧損卻無法償還的情況。

另外,槓桿交易與合約交易的差別,除了有無實體物參與交易過程這一點之外,其槓桿倍率、交易手續費等也都不同。

想知道更多關於合約交易的說明嗎?可參考:

幣安合約交易指南:5分鐘上手!資金費率怎麼看、U本位和幣本位合約差在哪?

槓桿倍率

槓桿交易的倍率通常會較合约交易來的小,以BTC為例,幣安 槓桿交易的倍率在1~10倍之間,而合約交易的倍率則在1~125倍之間。

另外,槓桿交易下的全倉和逐倉模式,其槓桿倍率通常也會有不一樣的限制,以幣安 槓桿交易來看,全倉模式的槓桿倍率,最大只能開到3倍,而逐倉卻可開到10倍,這是因為一旦全倉被強平,其虧損金額較大較逐倉大,因此槓桿倍數通常較小,詳細關於全倉和逐倉的說明,請見內文下方說明。

槓桿交易手續費

槓桿交易的費用分為兩種:借貸利率和交易手續費,一般用戶的槓桿手續費為0.1 %,若使用BNB幣作為支付幣種的話,則可享75折的手續續優惠。

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詳細手續費介紹請見》》幣安費率標準

幣安槓桿交易借貸利率

幣安借貸利率採階梯式下降,且不同幣種的借貸利率都不相同,這裡列舉前三大加密貨幣的借貸利率情況,想知道更多其他幣種的借貸利率,可點擊這裡》》幣安 槓桿交易借貸利率

幣安 槓桿交易借貸利率 VIP 0 VIP 1
BTC 利率 0.05 % (此為日利率) 0.0475 %
ETH 借貸利率 0.03 % 0.0285 %
USDT 借貸利率 0.05 % 0.0475 %

特別注意:幣安的借貸利率使採小時計費,且不滿一小時記一小時。

利息公式=借款金額X日利率/24X借款總時數

另外,不同VIP等級會有不同的借貸利率,一般用戶的等級是VIP 0,若想上升到VIP 1需滿足下方任一條規定:

(1.)30天內,現貨交易總交易量需≥ 50 BTC

(2.)30天內,合約交易總交易量需≥ 250 BTC

(3.)BNB 持倉量需 ≥ 50 枚 BNB

幣安槓桿交易爆倉

倉位是否爆倉取決於風險率高低風險率是幣安用來衡量倉位觸發強平機率的提示指標,當風險率愈低時,強平機率則愈高。

風險率=資產總值/(總借款價值+總利息金額)

另外,不同槓桿倍數其觸發強平的風險率數值皆不同,以5倍和10倍來說,五倍槓桿的強平數會落在1.15,而十倍則是1.05。

風險率 追加保證金線 強平線
五倍 1.19 1.15
十倍 1.09 1.05

想知道其他槓桿倍率的風險率是多少,可點擊》》這裡

圖解幣安槓桿交易教學

在正式進入幣安 槓桿交易介紹前,需先完成幣安開戶與入金,還未完成這兩步前置步驟的朋友們,可參考:

【全網最優】幣安開戶全圖解:1分鐘開戶註冊(含二次驗證、身分驗證流程)、入出金介紹、客服體驗-Binance

幣安入金出金教學:5種方法全圖解| 信用卡買幣| 錢包轉帳 | 銀行充值| C2C買幣| 第三方支付

現在透過懶人經濟學的註冊連結完成幣安開戶的朋友們,可享終身20%交易反傭,以及還可參加不定期空投好禮,快來一起註冊吧。

完成幣安入金後,此時若你點到槓桿交易的頁面時,你會發現可用金額依然是0,這是因為還需要完成劃轉步驟,下面會說明該怎麼完成劃轉。

進入槓桿帳戶

幣安 槓桿交易 進入槓桿帳戶

幣安 槓桿交易 進入劃轉頁面

將現貨錢包內的資金轉入槓桿錢包

幣安 槓桿交易分為逐倉和全倉錢包

槓桿帳戶不像合約帳戶一樣,只要將幣轉到合約錢包內,即可進行全倉和逐倉的操作,幣安槓桿交易的全倉和逐倉有各自的專屬錢包,因此用戶需根據自身需求選擇其中一個槓桿錢包,以完成劃轉入金。

進入槓桿交易 借款

在完成劃轉後,再來便是要進入借款操作。

點擊劃轉旁邊的「借款」

幣安 槓桿交易 點擊劃轉旁邊的「借款」

借款種類分成兩種,逐倉和全倉,其中逐倉的槓桿最多支援10倍槓桿,而全倉則為3倍。

幣安 槓桿交易逐倉槓桿最大為10倍,而全倉則為3倍

以下圖最大借款數量來看,筆者分別在全倉槓桿和逐倉槓桿中轉入各10 USDT。

全倉帳戶的最大借款數量是本金乘上2倍(10×2),因此全倉情況下筆者最多可借20 USDT,因此下圖最大借款數量才會顯示為20 USDT

幣安 槓桿交易 全倉借款

逐倉帳戶的最大借款數量是本金乘上9倍(10×9),因此逐倉情況下筆者最多可借90 USDT,因此下圖最大借款數量才會顯示為90 USDT。

幣安 槓桿交易 逐倉借款

完成借幣後,再回到槓桿交易操作介面。

幣安槓桿交易操作介面介紹

幣安 槓桿交易操作介面介紹

依序完成倉位的選擇、交易模式、選擇自動借/還款後,再輸入交易幣種與數量,最後再點擊買入或賣出,即完成槓桿交易的下單。

什麼是自動借款功能?

當用戶槓桿帳戶內還有未投入槓桿交易的資金時,若用戶開啟自動借款功能,則系統會自動幫你將槓桿帳戶內剩餘的資金全數完成借款並投入交易中。

舉例來說,假設我的全倉槓桿帳戶內共有20 USDT,我先將其中的10 USDT投入槓桿交易中,若我有開啟該功能,則我槓桿帳戶內剩餘的10 USDT也會被系統自動拿來進行交易。

算法:槓桿帳戶內的本金為共20 USDT,我先將其中的10 USDT投入全倉槓桿交易中,此時我的可用資金總額為10+10×2=30 USDT。

開啟自動借款功能後,系統會將剩餘10 USDT在投入槓桿交易中,此時我的槓桿交易可用總金額會來到30+10+10×2=60 USDT(實際上的數值會在少一點,這裡為了方便計算,因此忽略考慮手續費的部分)。

什麼是自動還款功能?

當該筆槓桿交易完成時,假設用戶因此賺到40 USDT,若有開啟該功能,則系統可以自動幫你用這40 USDT完成還款(手續費和本金)。

但要特別注意,如果賺的金額小於還款金額時,用戶還是需要手動還款,因此建議在完成槓桿交易時,無論是否賺錢,都需確認有無待償還的款項,因為幣安槓桿交易採小時計費,不要白白賠了一筆利息啊!

幣安槓桿交易 還款

還款步驟:進入槓桿帳戶→點擊「還款」(還款頁面就在剛剛借款畫面的旁邊)

幣安 槓桿交易 還款

幣安 槓桿交易全倉與逐倉的區別

幣安 槓桿交易全倉和逐倉的區別,在於當強平發生時,全倉帳戶內所有的資金都會自動轉為保證金進行填補虧損的動作,因此一旦發生爆倉,意味著槓桿帳戶(不會影響到現貨帳戶內的資金)內已經沒有其他可用的資金;而逐倉模式則相反,當爆倉發生時,只會虧損該倉位內的資金。

舉例來說:今天有兩個全倉槓桿交易的倉位,一個是BTCUSDT,另一個則是ETHUSDT,當BTC幣價出現暴跌,導致我的BTC倉位跟著爆倉時,此時若我開全倉,那麼另一個ETH的倉位也會跟著爆倉,因為這代表系統即使拿另外一個ETH倉位內的保證金都不足以賠償BTC倉位的虧損,因此全倉一旦爆倉,其虧損總金額會比逐倉大,這也是為什麼多數人都會推薦幣圈新手,剛開始玩槓桿建議都先以逐倉開始熟悉。

簡單說,如果想鎖住風險,就使用逐倉槓桿,如果對該筆交易比較有把握想放大槓桿,就使用權倉槓桿(可以借到更多的幣)。無論使用哪一種方法,設好止盈止損點,量力而行是最重要的。

結語:槓桿交易和合約交易該怎麼選擇

槓桿交易與合約交易都是屬於風險較高的投資交易,幣圈新手若想嘗試這類高風險投資,除了一開始投放的本金不要太大之外,槓桿的倍數也不要開太高。至於槓桿交易和合約交易中適合哪種類型的投資者,筆者建議若本金較小,或想要長期持有倉位,則可以將合約交易納入首選,若預期市場將發生一場震盪,則可以考慮使用槓桿交易來放大收益。

另外,除了槓桿交易和合約交易之外,網格交易也有提供槓桿功能,喜歡以小搏大的朋友們,可以參考這兩篇文章:

【幣安網格交易指南】新手也能快速上手的幣安網格交易操作教學

【網格交易指南】:幣圈新手投資神器,手把手4步驟教你設置交易機器人 -網格天地單

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