幣安雙幣投資全攻略:什麼樣的人適合使用雙幣理財?幣安雙幣有投資風險嗎?

幣安雙幣全攻略:什麼樣的人適合使用雙幣理財?幣安雙幣有投資風險嗎?

什麼是幣安雙幣投資?雙幣理財的特點是什麼?本文是幣安雙幣理財完整介紹文,若你正在尋找高風險高報酬的理財商品,同時你本身投資策略也是長期屯幣的價值投資者,短期的幣價漲跌對你的影響較小,那麼你可以試試看幣安雙幣理財。

雙幣投資簡介

雙幣理財是一種新型理財玩法,它的概念源自於傳統金融雙元貨幣投資(Dual Currency Investment,簡稱DCI),它是一種結合外幣存款,以及賣出匯率選擇選的結構型理財商品。

外幣存款是讓用戶將代幣存在平台內一段時間,等時間到期後,平台會給予相應的存款利息,但與一般單純將代幣存到帳戶的理財商品不同在於,雙幣理財還會結合賣出匯率選擇權,因此雙幣理財的年化收益會比定存高上許多。

什麼是賣出匯率選擇權?

雙幣投資最大的特點在於當交易期限結束時,若原本申購的幣種是用BTC,但在申購結束後,若BTC的市價超過預設的掛勾價時,系統會將BTC先乘上年化利息後,再把BTC換算成USDT返還給用戶;若沒有超過預設的掛勾價,則只會乘上年化利息後,再直接將BTC返還給用戶,這樣將幣種變更換成另一種代幣的交易規則就是賣出匯率選擇權,而這也是為什麼雙幣理財可以給超高的年化收益的原因,它和一般的銀行定存不同,用戶需要多承擔變成另一種代幣的風險。

因此在設定雙幣理財時,除了要決定申購時長之外,還需要決定超過掛勾價後要變成哪一種代幣,以及行使價格,接下來帶你了解幣安雙幣是如何運作。

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幣安雙幣如何運作?

幣安雙幣共有兩種玩法,分別為上升行權和下跌行權,下面分別帶你了解這兩種玩法的差別:

在介紹這兩種玩法前,需先知道什麼是「行權」,行權指的是在約定期滿後,以約定價格購買標的物的行為。

幣安雙幣上升行權和下跌行權概念解說圖解

上升行權

若結算價格高於或等於行駛價格,則該筆將被換成另一種代幣;反之,若結算價格低於行駛價格,則用戶的資產將以原幣種返還。

下跌行權

若結算價格低於或等於行駛價格,則該筆將被換成另一種代幣;反之,若結算價格高於行駛價格,則用戶的資產將以原幣種返還。

怎麼看結算價格?

任一種雙幣商品都有交割日,也就是申購期限的最後一天,幣安雙幣的交割日都是每日08:00(UTC)最後前30分鐘的現貨均價才是結算價格。

幣安雙幣實際舉例

申購BTC兌BUSD的上升行權:

幣安雙幣 幣安雙幣實際舉例之申購BTC兌BUSD的上升行權

行使價為40,000為示範,年化收益為27.82 %,且申購金額為0.1枚BTC。

若交割日當日BTC現貨均價≥40,000,則原先投入的BTC將被換算成BUSD

用戶可獲得的收益總額為 0.1*40,000*[1+(27.82%*30/365)]約等於4091 BUSD

若交割日當日BTC現貨均價<40,000

則用戶可以獲得0.1 BTC*[1+(27.82%*30/365)] 約等於 0.1022 BTC

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申購BUSD兌BTC的下跌行權:

幣安雙幣 幣安雙幣實際舉例之申購BUSD兌BTC的下跌行權

行使價為38000為示範,年化收益為49.18 %,且申購金額為100 BUSD。

若交割日當日BTC現貨均價≤38000,則原先投入的BUSD將被換算成BTC

用戶可獲得的收益總額為100/38,000* [1 + (49.18% * 30/365)] 約等於0.0027 BTC

若交割日當日BTC現貨均價>38000

則用戶可以獲得100 * [1 + (49.18% * 30/365)] 約等於 104 BUSD

幣安雙幣收益公式

上升行權 若有換幣種:(申購金額 * 行使價格) * [(1 + (年化收益率% * 投資週期 (天) / 365)]

下跌行權 若有換幣種:(申購金額 / 行使價格) * [1 + (年化收益率% * 投資週期 (天) / 365)]

若無換幣種,則一律使用:申購金額 * [1 + (年化收益率% * 投資週期 (天) / 365)]

注意投資週期要根據申購標的時長,幣安提供的時長從7天至一個月不等。

為什麼推薦使用幣安雙幣理財?

幣安非唯一推出雙幣理財的交易所,但幣安雙幣具有以下三大特色,下面依序帶你了解:

幣種選擇多樣

幣安雙幣支援的幣種除了BTC和ETH之外,還支援SOL、MATIC、ADA、BNB、DOT、BCH、LUNA、AVAX,下面整理幣安、派網和Matrixport這三間交易所雙幣理財幣:

交易所幣安派網Matrixport
主流幣種BTC、ETH、USDTBTC、ETH、USDTBTC、ETH、USDT
其他幣種SOL、MATIC、ADA、BNB、DOT、BCH、LUNA、AVAXUSDCBCH

從上表可見,幣安雙幣提供的幣種選擇是目前最多的交易所,因此想要投資主流幣以外的幣種時,可以到幣安雙幣上尋找,幣安雙幣之後也會陸續推出其他的幣種供用戶進行交易。

其他交易所的雙幣介紹,可參考:

派網雙幣理財介紹:派網雙幣和幣安、Matrixport的雙幣寶差異在哪?派網雙幣特色大解析

雙幣投資攻略:該買哪個方向、掛勾參考價怎麼看?以幣安、Matrixport的雙幣投資產品為例

行駛價格選擇多、年化收益高

幣安雙幣 行駛價格選擇多、年化收益高

幣安雙幣最大的特點在於無論哪一種代幣,幣安都支援超過20種以上的理財商品供用戶選擇,其中幣安雙幣的申購期時長選擇也較彈性,這一點對於不想承擔過高交易風險的用戶來說較友善,他們可以掌握更多交易選擇性。

至於年化收益的部分,以BUSD兌BTC來說,筆者當下最高年化收益來到126.69%。這些年化收益會不斷變化,收益率高低取決於行使價以及市場行情。當用戶申購幣安雙幣後,該產品的年化收益就不會再變化,這一點朋友們可以放心。

幣安雙幣投資有什麼相關風險?

幣安雙幣理財對於用戶來可能出現「賺了利息,賠了價差」的情況。這是什麼意思呢?

幣安雙幣會設定一個行駛價,無論該幣種的即時價格大漲或大跌對於用戶來說都不划算。舉例來說,如果申購BTC兌BUSD上升行權的產品,若幣價超過行使價,系統會將BTC換成BUSD,但BTC可能會持續飆漲,因此當換成BUSD後,用戶就不能吃到BTC後續的漲幅。

反之,若幣價未高於行使價,用戶的BTC可能無法在持續下跌的行情中,適時換成另一種代幣來必險,最後雖然獲得高利息卻因為幣價跌太多導致總資產依舊縮水。

總結:誰適合幣安雙幣投資?

幣安雙幣屬於高風險高報酬的理財商品,不過它與一般高風險理財商品不同於,幣安雙幣可以根據不同行使價和幣種而有不同的年化收益,若是不想承擔過高風險的朋友們,也可以選擇距離即時價較遠的行駛價產品,它被轉兌成另一種幣的風險就較低,賠掉匯率的可能性也隨之變小,不過缺點就是年化收益也會較小。

整體來說,幣安雙幣不像其它理財商品需要設很多的參數,它的操作步驟簡單、直覺,因此幣安雙幣適合作為幣圈新手轉入高風險高報酬理財商品的入門投資標的。此外,若你本身也是長期價值投資的屯幣者也適合使用幣安雙幣理財,因為長期持有者較不受短期幣價暴跌影響。

不過還是要提醒,幣安雙幣因為屬於高風險理財商品,因此建議在初次操作時,先選擇較低年化收益的雙幣產品,等逐漸熟悉後再慢慢調高報酬率。

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