Matrixport 教學:趨勢智盈、defi、質押借貸怎麼玩?幣圈產品也做資產配置?

Matrixport 教學

這篇文章主要紀錄Matrixport與懶人經濟學第二場AMA的社群問題與Matrixport借貸業務總監Caterina的分享。第一場Matrixport 教學可以由此觀看:Matrixport評價:品牌故事、是否詐騙?Matrixport安全嗎?AMA總整理

想了解Matrixport詳細介紹、各類產品的朋友可參考:

Matrixport介紹:多種理財商品介紹、手續費、安全性總整理(附讀者優惠)

【全網最優】Matrixport註冊教學:1分鐘開戶註冊(含二次驗證、身分驗證流程)、入出金教學、客服體驗

Matrixport入金出金教學:信用卡買幣|錢包轉帳|美元電匯全圖解

也可以加入Matrixport 24H服務Telegram群,未來群里將有專屬空投、客置產品以及線下私享會的名額!

https://t.me/matrixport_lazyeco

Matrixport開戶優惠

本文目錄

Q1很高興今晚能邀請到Matrixport借貸業務總監 – Caterina間晚做客群裡分享!能否請您做個簡單介紹呢?

各位朋友晚上好,感謝懶人經濟學的邀請,我是Matrixport借貸業務總監陸佳,英文名Caterina。很高興認識各位,非常榮幸與大家分享交流。

Q2 開始QA前,也想聽聽您對當前市場行情的看法與投資建議,有沒有什麼比較適合小白投資人的選擇呢?

matrixport 安全性

經過5月的調整,目前市場BTC合約的未平倉量已經從270多億降低到了100多億,這個指標可以反應整體市場的槓桿水平,可以認為經歷了“去槓桿”和“去泡沫”,市場熱度下降,逐步回歸到理性的階段,投資穩健型收益的資產,等待市場機會是個不錯的選擇。數字資產行業的許多投資項目風險都比較高,對於剛進入數字資產行業的投資者,也更推薦從穩健型的資產開始,再逐步了解學習的基礎上,再嘗試其他類型的資產

沒錯,幣圈的投資品琳瑯滿目,從低風險的固收到高風險的合約都有,如果是小白投資人,從穩健收益的產品開始學習會是很好的選擇。

說到今年BTC的亮眼走勢,不得不提到Defi

Q3 defi可以說是這一輪牛市不可或缺的燃點之一,即使目前行情有所回落,defi帶給傳金投資人的收益率仍十分具有吸引力,能否請您分享一下對defi的看法呢?

DeFi的全稱是decentralized finance, 簡單來說就是在區塊鏈的世界搭建的去中心化金融平台,一些大家熟知的defi明星項目包括交易類的比如Uniswap,Curve,借貸類比如compound, Aave, 衍生品類比如Dydx, Perpetual。

投資者可以通過參與項目的farming(挖礦)活動成為交易平台的流動性提供者,成為藉貸平台的資金提供方,或者參與項目各類去中心化治理,從而獲取項目方token獎勵或者藉貸/投資利息等收入。

經歷了上一輪的調整,DeFi平台的鎖倉量依然很高,目前整體鎖倉量大概在500-700億左右,大家耳熟能詳的中心化交易所coinbase24小時交易量是24億,剛才提到的Uniswap 24小時交易量已達8.8個億,超過了coinbase的三分之一(以上數據截至7月1日晚上10點)。

DeFi因其去中心化、透明、無許可的優勢,鼓勵了開發者的不斷創新,新的項目和模式源源不斷地出現,也給了投資者很好的機會。

延伸閱讀:

DeFi是什麼?3分鐘了解去中心化金融,投資Defi的快速起手式

Matrixport介紹:多種理財商品介紹、手續費、安全性總整理(附讀者優惠)

Q4 Matrixport上擁有Defi機槍池、也有Curve、Compound的池子,這與用戶直接在上面進行操作有什麼差別呢?

DeFi挖礦涉及到與區塊鏈合約的交互,門檻較高,而Matrixport的defi產品就是提供了一個通向defi世界的入口,方便大家低成本地參與defi挖礦投資。

個人要做defi投資有許多困難,除了剛才說與區塊鏈合約交互本身就有門檻之外,還有一些痛點:

1)defi項目都在區塊鏈上部署,導致個人投資defi挖礦的交易手續費成本很高,在市場整體降溫的行情下,短期投資收益甚至無法覆蓋成本。而Matrixport通過將投資者的資金集中起來進行挖礦,可以大大降低平均交易成本;

此外,Matrixport的defi產品允許客戶T+1贖回、自動續投,投資者可以根據自己的流動性需求、投資收益情況和對市場的預期靈活選擇投資期限。

(2)一些defi項目因其模式的設計,在幣價波動時,投資者會產生無常損失之類的成本,可能造成投資本金的損失,普通投資者是難以應對這些風險的。 Matrixport以其在金融專業領域的優勢,採用期貨、期權等工具,進行了市場風險對沖,幫投資者降低風險,保障收益

(3)很多個人投資者手裡持有比如BTC、BCH等數字資產,但大多數defi項目只支持以太坊鏈上的資產或者穩定幣投資,而投資者並不希望賣掉手中的幣,只能通過質押借貸獲得穩定幣進行defi挖礦投資。

但是,一方面普通質押借貸要求投資者超額質押,本身資金利用率較低且有爆倉風險,另一方面這個流程也增加了投資複雜度,使客戶望而卻步。

Matrixport的defi產品給客戶以100%的質押率進行抵押借貸,且不會爆倉,借出的穩定幣直接用於defi投資,投資收益賣掉後直接以投資幣種類型進行返還。 Matrixport之所以能做到這樣的條件,得益於我們藉貸業務長期積累的資金資源和風控能力。

Q5 在近幾個月中,我們看見了有些借貸平台發生清算、甚至遭遇攻擊進而產生損失,而幣圈新手在進入defi挖礦時往往也必須付出時間與金錢上的「學費」,Matrixport如何避免這些情況發生呢?

是的,市場上的defi項目魚龍混雜,有些項目出現過合約安全事故。 Matrixport有專業的投資團隊和安全審計團隊,精選市場優質項目進行投資,並且投資項目都公示在產品說明中,降低投資風險的同時也做到了公開透明。

此外,Matrixport有專業的風控團隊,對於所有的DeFi挖礦都會進行實時監控,確保運營安全。

Q5.5 請問在哪邊可以看到Matrixport目前選擇的池子/挖礦平台,你們選擇時又有哪些標準呢? (比如合約需通過審計)

每個產品涉及的投資項目在產品的詳情頁。關於項目安全方面,黑客通常通過兩種方法進行攻擊,一是合約攻擊,二是經濟攻擊。

合約攻擊主要因合約代碼的不規範、有漏洞導致。我們有專門的安全審計團隊進行代碼審計,也會參考項目是否經過了知名審計團隊的審計,有安全隱患的項目我們將不會投資。

經濟攻擊主要是項目本身經濟模型的設計上有問題,但合約代碼沒有問題 。我們同事會從專業的經濟學角度去考量。此外,我們主要的資金投資在經過市場和時間考驗的知名項目上。

Q6 Matrixport 教學 上還有一個熱門商品「趨勢智盈」,有著下有保底,上有高收益的特色,也是我目前在Matrixport和雙幣投資並列,用得最多的產品,請問趨勢智盈」這個產品是在什麼想法下產生的?

matrixport 教學

趨勢智盈最早是依託於defi的收益基礎上設計的結構化產品,目的是讓大家在獲得穩定收益的同時,不錯過行情波動產生的額外收益。

實際上它是一個defi挖礦+買賣期權的組合,投資者如果對市場預期較好,就可以選擇看漲方向的趨勢產品,如果認為市場會偏熊,就選擇看跌方向的趨勢產品

比如這個趨勢產品就是一個看漲方向的,如果投資者購買了這個產品,當到期日幣價處於40000以內的時候,投資者可以獲得年化2%的收益,如果大於40000,收益會隨價格增長而增加,如果價格達到45000以上,收益將達到年化55%的最高峰。

後來我們的趨勢智盈還基於量化基金、質押借貸的收益推出類似產品,隨著Matrixport的資產類型越來越豐富,投資者也可以有更多的選擇。

Q7 跟別的平臺比較Matrixport的趨勢智盈勝在什麼方面?

這個產品在傳統金融衍生品領域很常見,倒不是什麼新奇的玩法,但在數字資產領域,確實是一個創新,我們也是市場第一家推出的。

產品的推出和大賣得益於我們在defi投資、量化基金管理、質押借貸、衍生品交易領域積累的資源和經驗,產品邏輯是可複制的,但我們的優勢不容易複製。

Q8 Matrixport 首頁的「借貸」商品:質押借貸、零息借貸是什麼?

質押借貸:借款人通過質押手中的數字資產比如BTC/ETH,獲得另一種數字資產比如USDC/USDC. 我們有許多客戶都是BTC/ETH等數字資產的長期持有者,他們認為BTC/ETH等數字資產價格會有大幅上漲,所以不願意賣掉手中的BTC,但他們日常的生產、生活和消費可能會用到錢,質押借貸就能幫助到他們,一方面不需要賣掉手中的數字貨幣,不錯失BTC/ETH等資產價格上漲的機會;另一方面,又能獲得資金滿足生產生活所需。

但質押借貸也是有風險的,當數字資產價格大幅下跌,超過了一定的限制(平倉線),Matrixport會出售掉客戶質押的數字資產(自動清算),用戶償還貸款。所以使用質押借貸的用戶要注意好自己的倉位情況,市場波動時要及時補倉,或者及時選擇賣掉質押物還款。

0息借貸和質押借貸很像,但是借款人無需支付利息,並可免去幣價下跌自動清算的風險。不過為此,借款人也需要付出一些別的成本:當質押物價格上漲到一定的區間,即“止盈價”之上時,質押物會以止盈價賣出,止盈價之上的利潤借款人將無法獲得。 0息借貸適合那些對數字資產價格上漲空間有更好判斷的借款人,或者對數字資產有明確收益目標的借款人。

Q9 質押借貸是許多平台都會有的功能,請問在Matrixport 上借貸有哪些優勢呢?

從功能上說:我們支持秒級放款,自動補倉,出售質押物平倉等功能,體驗更好

從資金上來說:Matrixport對接了全球頂級的資金方,且自身的固收、活期等產品也源源不斷地提供穩定且便宜的資金,具有市場競爭力

從安全上來說:Matrixport的質押借貸使用自有Cactus託管平台,在全球有3大數據中心,銀行級安全等級,保障客戶的質押物安全。

Q9.5除了從資金與安全面上來解讀,我相信群友應該也很想知道剩下那一面 – 「利率」,Matrixport與三大所相比有什麼優勢嗎?

三大所主要面對的是對交易感興趣的客戶,其常見的借貸產品就是槓桿交易,簡單的說就是客戶通過借錢加槓桿投資。因為針對的客戶群不一樣,交易所的借貸往往收取的利率比較高,且隨著行情上漲利率也會水漲船高。

 Matrixport的質押借貸資金來源通常是有固定期限、利率穩定的機構/高淨值客戶,所以行情會對利率產生的影響比較有限。我們其實也有槓桿交易產品(屯幣套保),但是因為資金成本的穩定性,我們的槓桿交易利率目前也是全市場最低水平

有借貸套保需求的群友,可以多關注這部分!

Q10 Matrixport借貸功能中,有屯幣與套保兩個功能,想問這兩個功能分別有什麼用呢?

屯幣和套保本質是槓桿交易產品,屯幣就是客戶客戶找我們借USDC/USDT購買比如BTC/ETH等數字貨幣,等待BTC和ETH上漲賣出獲得超額收益;套保就是反過來,客戶找我們借BTC/ETH等數字貨幣,然後賣出,等數字資產價格下跌時買回數字資產獲得超額收益。

這兩個產品比較適合對市場行情的走向有更好把握的客戶。但產品風險也比較大,客戶再投資產品時需要繳納一定比例的保證金,當市場行情走向投資者選擇的相反方向時,客戶可能會損失保證金,客戶選擇的槓桿倍數越大,風險就越大。我們不是很建議大家剛入圈一就大金額地嘗試這類產品。

Q11 股票投資中大家常用「資產配置」作為投資策略,比如利用低風險債券+高風險股票來建立一個進可攻退可守的組合,請問在MP是否也可以利用上面的產品做一個配置呢?

沒錯,資產的合理配置是所有理性投資者都應該仔細思考的問題。 Matrixport的資產類型很豐富,市場上比較少能找到我們這樣的同類平台。我建議投資者從兩個角度考慮資產配置,一個就是剛才您提到的不同風險收益資產類型,根據個人風險偏好選擇配置的比例;二是合理地選擇投資期限,長期短期的資產都可以配置。

保守的投資者:

可以選擇比如60%的資金放到固收投資產品裡,因為其底層資產是超額質押借貸和量化基金(對沖策略),相對是平台上安全性比較高的資產,收益也很穩定,目前固收年化也是市場上最高的,目前我們最高是年化9% 240天,新用戶還可以參與年化30%的1000U體驗活動,短期長期都可以放一些。

20%的資金可以選擇defi投資或者趨勢智盈,defi收益不錯、申贖靈活;趨勢雖然保底收益不是很高,但是如果看對了方向,額外收益甚至可達年化50-60%。

剩下的20%,可以擇時選擇槓桿交易或者雙幣投資這類的產品。如果還有一些零散的資金沒想好用來做什麼,可以放到活期存產品裡,享受活期收益。

風險承擔能力更強一些的投資者,在震盪行情下,可以將更多的資產放到雙幣理財進行投資;如果行情下跌或者上漲,投資槓桿交易也是個不錯的選擇。但這兩個產品的本金虧損風險跟市場行情相關,投資者要謹慎選擇、合理配置。

很實用的建議,感謝分享!能感覺到Matrixport很為用戶著想~也做個整理:

60%的資金放在固收:如果對資金流動性的要求較高,選擇短天期的商品,如果對資金流動性的要求低,則可以選擇長天期的投資商品。這部分的資產主要作為穩健收益的主要來源。

20%的資金放在Defi /趨勢智盈/雙幣投資:這部分資產主要能在風險有限的情況下,進一步爭取超額的市場收益。

最後20%資產放在活期存/雙幣投資 .:如果在震盪行情下,雙幣投資也是活化資產收益的好工具。

感謝Caterina的詳細分享,相信大家對Matrixport都有更深入的了解,接下來我們即將進入提問環節。

趨勢智盈基於Defi,用Defi收益去做組合期權獲得增強收益,那用戶可以用這種方法去操作嗎?

不建議這樣做。一方面defi個人操作有很多成本和風險剛才提過了,另一方面,期權期貨屬於高風險的投資產品,投資者需要對這些專業領域非常熟悉,否則很有可能虧損,得不償失。

再者,Matrixport在衍生品交易上不僅有自己獨立的衍生品交易平台bit.com的支撐,還對接了行業內的豐富交易資源,交易成本上也比個人更有優勢。所以即便是熟悉衍生品的專業投資者,選擇趨勢智盈仍然是更cost-effective.

Caterina:有幾個問題都涉及到defi的安全性。我統一回答一下:

1. 項目方平台跑路的風險屬於合約風險的一種,比如最簡單的例子就是有的合約用於保管資金的地址,私鑰的管理人有權隨意提走裡面的資金。這種就是風險很大的合約,而且他們往往項目上線前期收益率驚人地高,這種有明顯安全漏洞的項目不會在我們的挖礦投資範圍內。

2. 對於defi項目的投資賠償:承諾賠償defi本身邏輯是值得懷疑的。

(1)defi資金是投向去中心化的項目,如果真的發生了合約風險或者經濟攻擊,那錢是不可能拿回來的。

(2)如果真的出問題,有什麼辦法來拿回資金或者一部分資金?有一種方法是買保險。

為此,我們也在探索給投資者提供保險的功能,希望能儘快推出給大家。但目前defi挖礦行業太新,成熟的保險項目比較少,並且很多保險本身就是一個defi項目,其自身合約安全性都難以保證。

3.參與defi確實是有風險的,這點投資者需要了解清楚。所以選擇一個好的平台至關重要。 Matrixport在安全上投入了大量的人力物力,自從defi產品上線以來,即便市場上出現了很多安全事故,Matrixport從未受影響,相信這也證明了我們的風控能力

很多交易所都面臨各國政府監管問題 Matrixport會不會受到影響?

這個問題也特別好,我們在全世界各地都在積極擁抱監管。包括我們在瑞士擁有加密貨幣金融資質,接受FINMA監管。在香港有信託牌照,我們也在申請新加坡加密貨幣相關牌照,接下來我們還會在更多國家各地區申牌。

Matrixport這兩年都持續盈利,今年也是我們業績非常突出的一年,我們非常重視港台地區的客戶,也在持續不斷地設計新產品,繁體我們在開發中,敬請期待!

Matrixport 邀請碼

透過懶人經濟學註冊Matrixport、完成KYC2級後可享有最高35USDT(約700新台幣)的福利:

1.Matrixport 1288USDC體驗金

2.30%年化收益理財商品體驗券*1,購買後可獲得約15USDC的收益

3.完成2.的投資體驗後,可在收到20~15USDC獎勵。

4.不定期空投與專屬紅包

》》》立即註冊Matrixport

上 / 下一篇文章

臉書留言

一般留言

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *