Alpaca Finance教學:槓桿挖礦是什麼?該如何降低風險、穩健挖礦

羊駝金融是什麼

本篇文章為Alpaca Finance教學,主要為懶人經濟學與Alpace Finance AMA的精華整理,羊駝金融是BSC鏈上排名領先的lending/yield farming項目,獲得了幣安MVB項目的獎項,平台幣$alpaca也已經上線幣安,羊駝目前鎖倉量900M以上,是鏈上排名第四的項目。Alpaca整合了借貸、流動性挖礦、自動複投等功能,提供一站式的杠桿流動性挖礦服務。

AMA上篇:羊駝金融AMA:Alpaca Finance 是什麼、是否安全?功能特色介紹

8.槓桿挖礦並不是100%零風險的,用戶應該如何降低風險呢?

關於風險的部分,貸款人的風險是壞帳跟資產回收時間,但我們的參數設定和利率模型的很謹慎,可以有效避免這種情況。開槓桿倉位的用戶風險則是在DeFi做流動性挖礦都會面對的無常損失、投資人本身對市場行情的判斷正確度、與進出池子的滑點等等 

針對滑點的降低磨損,我們會建議用戶可以先把大額資金拆開變成好幾個較小的倉位,或先開一個小的倉位慢慢加保證金,關倉時也有提供最小化交易的功能,用戶只需要轉換必要的資產數量,我們還製作了一個教學,讓用戶可以 0 交易費用和 0 價格影響開倉與關倉! https://medium.com/alpaca-finance-cn/701013d8666c 

9.Alpaca 有什麼穩健挖礦的方式嗎?

我們為用戶整理出了最大化挖礦收益的六種簡單策略。其中包含了風險最低的三種策略,分別是:貸款與質押、自動複投 LPs、穩定幣槓桿耕種。這些策略在我們的youtube都有教學影片可參考 https://www.youtube.com/channel/UC8xBPBPgRD-xe_ZfyOwV_Dg 

第一個策略- 貸款與質押。貸款與質押就是把您的加密資產 (BUSD,USDT,BNB,BTCB,ETH,ALPACA) 在非常低風險的情況下賺取 DeFi 最高的單資產收益。您的收益會來自貸款利息以及在貸款後獲取的 ib 代幣
也可以讓您借出 AUSD 再組成 AUSD – BUSD LPs 並進行質押賺取收益。(目前AUSD 抵押池只有 ibBUSD 之後會推出更多)。ps. 這部分說明請見下一題有更多細節

第二個策略則是讓您可以在 Farm 的倉位進行自動複投,選擇您喜歡的 PancakeSwap LP 交易對 (1 倍無槓桿,所以無清算風險),我們協議將會在每次該交易對的合約有進行交互時自動幫您複投您的獎勵。(每次有人開關倉或是調整倉位,所以頻率非常頻繁,有效讓您的收益最大化,複投的gas費用是由池子中所有倉位一起分攤,所以費用非常微小)

第三個策略就是在羊駝平台較為熱門的策略,即是穩定幣槓桿耕種。由於穩定幣的波動較小,風險偏低,您可以使用槓桿以借入額外的穩定幣來擴大倉位規模,而我們提供最高的穩定幣槓桿倍數為六倍。雖然它仍然存在潛在的黑天鵝事件導致脫鉤的清算風險,可是相對其他非穩定幣農場池來說,這個策略更為穩健。


以上這三種策略對於新手非常受歡迎,我們也歡迎您閱讀文檔以參考我們為用戶篇寫的其他多頭/空頭/風險對沖的策略:https://docs.alpacafinance.org/v/china/xiang-mu-xie-yi-jie-shao/ru-he-can-yu/tong-guo-alpaca-finance-zui-da-hua-wa-kuang-shou-yi-de-liu-zhong-jian-dan-ce-lve

10.最近羊駝推出了穩定幣 AUSD,能否簡單介紹AUSD 如何取得,功能是什麼?

兩個星期前,我們推出了穩定幣 AUSD (Alpaca USD),它是一種自動耕種的穩定幣,超額抵押、並且去中心化,通過多層掛鈎機制得到強化。Alpaca Finance 的貸款人可以抵押他們的存款 (ib 代幣,也就是內含利息的代幣) 來借入 AUSD,他們可以在 Alpaca Finance 內部和外部使用 AUSD 來賺取額外的收益。因此,貸方能夠繼續賺取貸款 APR 和質押 APR,同時還可以借入 AUSD 以進行他們認為合適的用途,讓用戶可以在獲得貸款的同時賺取抵押品的收益!

AUSD 的用途包括:

  • 質押 AUSD 以獲得額外收益 
  • 將 AUSD 出售為借貸資產以增加借貸倉位(也可以借入更多 AUSD) 
  • 將 AUSD 出售到其他資產中以開立高槓桿的收益農場倉位 
  • 將 AUSD 出售為其他資產以部署外部的協議

AUSD 擁有穩健的風險管理參數作為擔保。該穩定幣由一系列頂級數字資產超額抵押,包括 ETH、BNB、USDT、BUSD、BTCB 和 TUSD。 AUSD 是經過許多改進的實戰測試成品 MakerDAO 的分叉 (fork)。一些主要功能包括:可耕種抵押品模塊,高效掛鈎,穩健而溫和的清算,與壞帳處理。

作為用戶,您可以通過四種方式參與 AUSD 的生態系統,如持倉人,AUSD 持有人,套利者,以及清算人。請見下圖

羊駝金融介紹-2 

AUSD 使 Alpaca Finance 的貸款比任何其他借貸平台的資金效率和靈活性都更高,鞏固了 Alpaca Finance 作為領先 DeFi 2.0 協議的地位。

與 AUSD 相關的小額費用將通過回購和銷毀/協議 APR 支付給 ALPACA 持有者,也將支付給開發基金以支持平台的持續增長。現在是 AUSD 推出後的第三週,鎖定在 AUSD 的抵押品已超過 1000 萬美元,這僅是單一種抵押品 (BUSD) 的金額,我們也將在本周推出其他資產的抵押池。

關於 AUSD 的詳細資料請參考此頁面:
https://docs.alpacafinance.org/v/china/ausd/ausd-jian-jie

11.穩定幣推出後需要長時間的觀察與留意,對於想深入體驗AUSD的朋友來說,能否舉例AUSD實際上能如何利用呢?

好的,以下順序是按照用戶中最頻繁到最不頻繁的順序 (策略A –> C)

策略A:為了質押而借入AUSD:鑄造AUSD並質押在AUSD-BUSD或其他地方

在這個使用場景中,用戶幾乎不需關心 AUSD 價格,因為當他們關閉倉位時,無論價格,他們都會以當初借入的相同數量 AUSD 來還給平台。AUSD 價格唯一影響是 LP 交易對中的無常損失,然而即使 AUSD 在用戶平倉時大幅貶值至 0.89,無常損失的損失也只是 0.17%

策略B:循環借入AUSD:多次鑄造AUSD以增加抵押品的槓桿作用。

這是當用戶存入 BUSD 等抵押品、鑄造 AUSD 並將其出售為更多 BUSD,然後可以重新存入新的 BUSD 以鑄造更多的 AUSD,依此類推。借入 AUSD 以質押的策略 A 可以說對 AUSD 掛鉤是中性的;而循環借入 AUSD 的策略 B 是在看空 AUSD – 為了關閉倉位,循環AUSD的用戶將必須要回購AUSD,這也是為什麼在賣方的硬掛鈎,將 AUSD 保持在低於 1 美元以下至關重要的主因。

策略 C:購買 AUSD 以質押在 AUSD-BUSD 或其他地方。

這是三個策略當中唯一一個看多 AUSD 的策略 ,然而,它也是最不常用的策略。因為在穩定幣的早期,也就是現在 AUSD 的階段,買入質押的使用不像其他兩種策略來得多。大多數的購買都是來自套利。不過,隨著穩定幣生態系統效用的增加,購買和質押場景也會增加,例如現在的 DAI。

對於所有策略,AUSD 的淨買入將會是大於等於0,這將會是長期的 1 美元掛鉤保證。

AUSD 安全可靠,但仍處於早期階段;我們已經推出了三分之一以上的核心工具。如果您了解上述這些原則,就可以通過鑄造 AUSD 來賺取高於20% 的收益。更多詳細說明請見 https://twitter.com/SamsaraCrypto/status/1476709378900250624 

12.請問alpaca可以直接在幣安使用嗎? 可以的話可以示範如何加入嗎?

建議查看我們的羊駝學院有DeFi新手資訊 https://docs.alpacafinance.org/v/china/zi-yuan/alpaca-academy

所有DeFi 項目的代幣在幣安等交易所都只能進行單純交易或是加上槓桿去進行代幣交易,用戶是無法直接在幣安這樣的交易所使用 DeFi 平台的產品。 要在錢包內添加 $Alpaca 請參考此教學 ​​https://docs.alpacafinance.org/v/china/xiang-mu-xie-yi-jie-shao/shou-ba-shou-yin-dao-jiao-xue/zai-metamask-zhong-tian-jia-dai-bi 

槓桿挖礦教學頁面 https://docs.alpacafinance.org/v/china/xiang-mu-xie-yi-jie-shao/shou-ba-shou-yin-dao-jiao-xue/chuang-jian-yi-ge-gang-gan-liu-dong-xing-wa-kuang-cang-wei 

社群蒐集問題 – 及時QA環節 

感謝Ariel的詳細分享,相信大家對羊駝都有更深入的了解,接下來我們即將進入提問環節,在20:這段期間大家可以自由把想問的問題直接發在群里,Ariel會挑選作答。

  • 請問槓桿挖礦的槓桿率跟維持率是如何計算呢?

請參考此頁面 https://docs.alpacafinance.org/v/china/xiang-mu-xie-yi-jie-shao/zi-jin-chi-ju-ti-can-shu

  • 羊駝graze牧場的項目是如何選擇的?

對於牧場池與槓桿農場合作我們都有一系列安全積分卡的問題來把關,當然要通過審計是最基本的,我們的開發也會對合作方進行代碼檢查。這部分可以參考我們中文Medium裡有每個牧場池項目的介紹文章,所有資訊都在上面清楚揭露:) 另外對合作槓桿農場池項目也有最低流動性的要求,以確保開倉安全

  • 請問治理金庫中 如果都能同時符合新幣的抵押數量 是否都能得到各個NFT?

是的,請參考此頁面。唯一要注意的是治理代幣的數量會隨著時間遞減,所以請務必維持xAlpaca餘額符合NFT領取門檻。https://docs.alpacafinance.org/v/china/she-qu-zhi-li/yang-tuo-mu-chang-xin

  • 會不會有IFO 的計畫?另外問一個比較淺的問題 羊駝跟cake 最大的不同是在哪?

Launchpad功能有用戶建議,團隊會考慮,但其實我們合作過的牧場池項目有些情況中我們也是類似Launchpad角色,兩個比較代表性的項目分別是LatteSwap 跟 Scientix,因為這兩個項目都只有在項目上線之前在羊駝社群做過中文或是英文AMA,一上線就配合我們牧場池計畫合作了~ Scientix的TVL在第二天達到兩億五千萬美元,而 Latte達到十三億美元~ 算是很不錯的成績 

另外羊駝是歸類於借貸協議/收益農場/槓桿農場,而pancake swap是去中心化交易所 也就是提供AMM的平台,這部分請參考上面我回答第七題的內容第一段- DeFi流動性的正面循環,應該介紹得滿清楚了:)

  • 現在市場上這麼多挖礦平台 羊駝贏在哪邊? 

高收益若不能持久,或者不能保持資金安全,那麼高收益就僅僅會淪為暫時性的帳面數字,對長久追求資金增長的用戶其實沒有幫助。正如我前面提到的,羊駝對安全性的高要求有目共睹。我們只要推出重大更新前一定要先通過審計,開發新功能/產品/對外合作時也會再三考量如何將風險降到最低,團隊這樣的謹慎態度與一路以來都能維持良好的高度安全性,我認為是在安全事故頻發的DeFi領域裡一個至關重要的優勢。請參考我們的透明信息頁面 https://docs.alpacafinance.org/v/china/zi-yuan/xiang-mu-tou-ming-xin-xi
另外,我們用戶獲得的絕大部分收益來自穩定的協議收入與AMM獎勵,而非只靠大量發幣的紅利期來吸引用戶,因為那樣的收益是不持久的。我們的收益細項可參考此頁面  https://docs.alpacafinance.org/v/china/xiang-mu-xie-yi-jie-shao/quan-ju-bian-liang#quan-ju-bian-liang 

  • 知道Alpaca是個能作空的農場,這是很棒的一個特點,但假設池裡的某幣流動性已經遠低於作空的需求,團隊會有什麼手段避免呢?

我們對合作的項目是有最低流動性的要求,所以通常不會有這種問題。當然,用戶在開倉時也應該注意他選擇的交易對的價格走勢與該池的流動性,對市場有良好判斷並避免選擇深度過低的池,是投資人需要注意的重點之一。去中心化交易所也會定期為流動性過低的池子做獎勵調整或是關閉。有些例外情況是個別出現的,例如Wault交易所的代幣整合,導致有些池子流動性過低,但這並非常態,我們目前合作的Dex以PancakeSwap與MDEX為主,這兩間都是BSC上最大的交易所之一,請不須要擔心:)

  • 有最低質押的限制嗎?

沒有最低質押限制,只有在槓桿農場的倉位有最低債務限制。請參考此頁面 https://docs.alpacafinance.org/v/china/xiang-mu-xie-yi-jie-shao/quan-ju-bian-liang#zui-di-jie-dai-jin-e 

而AUSD最低開倉限制為500 AUSD。

質押ALPACA代幣教學 https://docs.alpacafinance.org/v/china/she-qu-zhi-li/shou-ba-shou-yin-dao-jiao-xue/jiang-alpaca-suo-ding-zai-zhi-li-zi-jin-chi-zhong 

質押其他單一資產的手把手教學頁面正在更新中,請稍後再查看。基本步驟是前往Lend page 選擇您要存入的資產,接著會獲得ib代幣(計利息的代幣,與你存入資產的代幣並非1:1匯率,例如 1 ibBUSD = 1.0904 BUSD) 再前往Stake頁面存入剛剛取得的ib代幣 即可獲得借貸+質押的收益 🙂 任何問題都歡迎到我們電報群詢問 會有很熱心的羊駝們幫忙解答~

  • 有沒有可能添加止損,讓倉位不會爆倉呢?

當然可以,你不只能夠添加保證金,https://medium.com/alpaca-finance/product-update-4-and-how-to-minimize-price-impact-and-fees-6be2fdf440ab 還可以 0 交易費用和 0 價格影響開倉與關倉!https://medium.com/alpaca-finance-cn/701013d8666c 

羊駝的網站 (右上角可切換語言) https://app.alpacafinance.org/

中文電報群:https://t.me/AlpacaFinanceCN 

中文價格群:https://t.me/AlpacaFinanceCNp 

中文官方公告頻道:https://t.me/AlpacaFinanceCNann

Discord:https://discord.gg/2UvgmqcVDQ

Medium:https://medium.com/alpaca-finance-cn 

微博:https://weibo.com/u/7586380422 

Youtube:https://www.youtube.com/channel/UC8xBPBPgRD-xe_ZfyOwV_Dg 

Facebook:https://www.facebook.com/AlpacaFinance 

最近有許多朋友來信詢問該如何安全、無痛的進入加密貨幣世界,這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家,可以快速省下爬文的時間。

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