真的賈不了:投資界的無限寶石!Feat.好享退全民退休投資專案

好享退

在《復仇者聯盟4》裡,薩諾斯憑藉一隻無限手套及鑲上面的六顆寶石單挑驚奇隊長、雷神、美國隊長和鋼鐵人,並將其通通打退。

在劇情設定來說,薩諾斯身為永恆族,自身帶有強大的力量、復原力及持久力。但一個永恆族要單挑那麼多位英雄是不可能的,薩諾斯獲勝的秘密,就在於他手套上的六顆寶石:力量、心靈、時間、空間、靈魂與現實寶石。

如今,那六顆寶石隨薩諾斯戰敗後飄流到了台灣,被研發出了這項逆天商品…


「好享退全民退休投資專案」的六顆無限寶石

全民退休投資專案就像是美國的401K帳戶,政府鼓勵民眾在年輕時定期將薪資存入此帳戶,並提供投資與稅收上的優惠政策,讓美國民眾退休後能不愁吃穿。(雖與401k概念相同 但是並沒有稅務上的優惠!此專案與勞工退休金條例之勞工每月自願提繳退休金無關,專案參加人係以自有資金定期定額投資基金,應自負盈虧,且無稅賦優惠。)

據了解,六顆寶石在退休投資專案分別發揮了不同的作用,他們分別為:

力量寶石:實力有保證

由基富通(集保、櫃買中心及34家資產管理業者共同設立的線上基金交易平台)執行,安聯、國泰、群益三間投信發行基金。

心靈寶石:制霸台灣的條件

平台無管理費,預計上架的9支基金管理費落在0.3~0.5%,當然後續我們要看這幾隻基金會投入到那些標的中。

時間寶石:目標日期基金

好享退-全民退休投資專案有兩種類型基金,分別為目標風險類型基金與目標日期型基金。
目標風險類型基金分為保守、穩健、積極型三種,適合不同風險偏好的投資人。目標日期基金分為10、20、30年期,目標日期型基金根據投資年限自動調整股、債部位,以達到資產配置。

目標日期型基金:離到期年度越遠,會採取越積極的投資風格,隨著到期日接近,逐漸轉為穩健保守的資產配置 (債券佔比提高,股票佔比下降)

空間寶石:專家嚴選的架構

好享退-全民退休投資專案的基金由三家台灣知名資產管理業者(安聯、國泰、群益)打造組合基金,可投資標的包含指數型基金(ETF)與主動型基金。
同時,為兼顧風險,專案基金可投資標的將不包含風險高的槓桿、反向類ETF,也排除波動較大的計價貨幣(如澳、紐、南非幣)。

摘自好享退全民退休投資官網

靈魂寶石:不分老少,皆可參與

我全都要。

現實寶石:定期扣款,強制儲蓄

加入專案後,每月扣新台幣3000元,至少連續成功扣款24個月。這個規定看似是限制,我倒認為這對投資人是好事,如此不但可以平均投資成本,也變相讓投資人養成定期投資的習慣。

投資人有了這六顆寶石,將能獲得低管理費、免申購手續費、定期投資、專家嚴選等優勢,離「台灣隊長」又近了一步。


「好享退全民退休投資專案」的正確使用姿勢

目前退休投資專案的基金還在審理,預計7月底才會上架,在這之前,根據公開的資訊,我們可以先做下面這些事:報名(開戶)、關注、多方比較。

報名&關注

據了解,好享退的基金享有0.3~0.5%管理費,這在台灣非常有優勢(一般台灣基金的管理費落在1~2%左右),因為報名時間到7/30,只要在這之前報名(開戶)就好。

如果最後推出來的商品管理費太高,那就丟著不管就好了XD

多方比較

儘管0.3~0.5%的管理費在台灣非常有優勢,但是國外券商提供產品管理費更低 (如投資S&P 500的指數基金”VOO”,管理費為0.04),我們盤點一下退休投資方案的優缺點:

優點:
1.好享退裡的目標日期型基金具有資產配置的功能。

2.以台幣計價,省下國外券商繁雜的匯款手續

缺點:
1.手續費與國外相比不具優勢

如果你有國外券商帳戶,也了解國外投資商品、投資策略與方法,那麼這個方案對你就沒什麼吸引力了

摘自好享退全民退休投資方案 說明會簡報

理財、退休規劃都要及早開始

我在之前的文章說過,期待在台灣基金的成本可以早日向國外學習,退休投資專案可以說是台灣基金業的一個里程碑。從過往不痛不癢的主題投資,到現在具低管理費和資產配置的服務,是很大的進步 。

退休專案正呼應了巴菲特所說:

投資要及早開始,挑選一個有坡度、夠濕的雪地,不斷的往下滾。

台灣人普遍對退休準備有想法,但卻不知道如何執行,退休專案就是以準備退休為目標的商品。投資人可以透過定期定額,低管理費的優勢,長期不間斷的投資,累積自己的財富。

最後,也推薦大家去他們的官網看看,有空就先報名,以備不時之需。

延伸閱讀:ETF買下全世界:為什麼你應該擁有一個美股/ETF帳戶?


小賈的Youtube(投資實戰、個人成長)、IG(理財觀點、上海生活紀錄)開張囉,點我追蹤!

【基富通證券股份有限公司獨立經營管理】基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書或投資人須知。

本文所提及之各項費用優惠,可能須符合一定之資格條件,投資人參加前請詳閱活動辦法。

請注意!!本專案與勞工退休金條例之勞工每月自願提繳退休金無關,專案參加人係以自有資金定期定額投資基金,應自負盈虧,且無稅賦優惠。

基富通證券股份有限公司 地址:台北市復興北路365號8樓

電話(02)8712–1322

電子郵件:service@fundrich.com.tw

金管會核准字號:106年金管證總字第0051號

最近小賈與PressPlay合作開設「學了就能用的理財投資實戰課」線上課程,
這堂課會教大家幾類高勝率投資、穩定賺錢的投資,
包括用ETF做一個穩定獲利的資產配置、提高股票中籤的技巧、以及零股搭配的秘訣

點我觀看線上課程》「學了就能用」的理財投資實戰課

●●●額外分享幾篇實用投資文章●●●

1.投資開戶該選哪間?優惠總整理 (美股、ETF、台股、港股、A股) 最完整券商優惠推薦、手續費比較

2.期貨交易商推薦》監管牌照、交易量規模、實際體驗

●●●懶人經濟學讀者臉書社團●●●

小賈每天都會接到數十則讀者在理財、投資上的問題,為加快大家學習的成效,所以分門別類創了讀者社團。
讀者社團裡有專屬文章、開戶優惠以及贈書活動等福利,有任何問題都可以裡社團發問,取得眾多讀者的回應哦!

1.ETF買下全世界 :台股美股、ETF投資、標的分享、利用資產配置慢慢變富

2.外匯期貨買下全世界 :分享外匯、黃金、石油等投資、分享期權期貨交易策略

3.港股打新套利 :分享港股打新策略,港股開戶方式分享 (加入送一世免佣,1股騰訊1股匯豐股票)

4.基金開戶優惠社 :分享基金知識,基金平台開戶優惠 (鉅亨、基富通等等)

5.理財絲路 :理財知識、儲蓄、記帳、信用卡優惠分享

上 / 下一篇文章

臉書留言

一般留言

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *