外匯投資教學:外匯是什麼,該如何獲利?投資外匯的幾種方式

外匯是什麼-介紹這篇文章主要來分享外匯是什麼、外匯獲利的邏輯以及投資外匯的幾種方式。對你而言,外匯是什麼呢? 是出去日本旅遊時換的日元,還是的爸媽喜歡的外幣定存呢?其實,這些都屬於外匯的範疇之一。但你知道,除了換匯之外,外匯其實還有很多種投資方式嗎?

外匯其實就是我們出國時兌換的外幣,只要他能被國際接受、能與其他貨幣兌換,我們就稱他為外匯。

想了解外匯保證金交易的朋友,可參考:外匯保證金投資指南:外匯保證金是什麼?如何進行外匯保證金交易

外匯 是什麼?

外匯之間的兌換比率稱為貨幣。

我們來舉個例子:假設1元美元可以兌換五元人民幣

我們可以說美元兌人民幣的匯率是1:5

也可以說人民幣兌美元的匯率是1:0.2

外匯 是什麼

外匯標價法

了解了匯率,接下來我們來看看外匯常見的兩種標價法:直接與間接標價法

外匯是什麼

兩者的差別在於:

直接表價法以外國貨幣作為計價標準,如:日圓、加元。

匯率上升時代表美元上漲

間接標價法則以本國貨幣作為計價標準:如英鎊、歐元。

匯率下降時代表美元下跌

這兩種標價的解讀方式雖然不同,但卻有一個共同點,那就是以“五位數字表示”

外匯是什麼:認識外匯點差

外匯點差是什麼

點是外匯報價的基本單位,一個點的價值為該貨幣最小單位價值的1%。一般來說用5位數字來報價。

什麼是五位數字呢?

要搞懂這個問題,我們要先了解外匯報價的基本單位:點。

以美元為例,美元最小單位是美分,所以以美元計價的貨幣兌一點的價值為: 0.01*1%=0.0001美元

外匯市場上,有個約定俗成的習慣,可以從下方舉例發現,匯率通常以五位數字表示。

外匯投資是如何獲利的?

當我們在討論交易與外匯投資時,獲利的方式有兩種,分別為賺取利差以及匯差。

外匯匯差

這個大家應該都懂,就是利用貨幣匯率的變動賺取差額。

比如你有3萬台幣,在台幣兌美元匯率為1:25時,你把全部台幣兌換成美元,總共可兌換 30000/25 = 1200美金

等到台幣兌美元匯率為1:30時,你把全部美元兌換成台幣,總共可兌換1200*30=36000台幣

你的本金從一開始的30000台幣增加為36000台幣,獲利即為6000台幣,相當於20%的獲利。

外匯利差

一般來說,不同國家的利息高低是不一樣的,已開發國家的貨幣利息通常較低,甚至會有負利率,比如美元、甚至日元。

發展中國家的貨幣利息通常較高,比如澳幣、南非幣,有時甚至能到5~15%的利息。

已開發國家的低利息是為了控制通膨,開發中國家的高利息是為了發展經濟

貨幣 利息
台幣TWD 1%
美元USD 1.5%
日元JPY -0.2%
澳元AUD 1%
南非幣ZAR 7%
加幣CAD 1.5%

所以有一種投資方式是用低利率的方式介入已開發國家的貨幣,比如美元,再買進高利率國家的貨幣,比如南非幣,賺取中間的利息差。

舉個例子:你用3%的利率介入了10000美金,購買等值的南非幣,南非幣的利息假設為10%。

一年過後假設美元/南非幣的匯率不變,你就能從中獲利7%。

當然實際情況不一定那麼美好,當我們在賺取利息差的時候,便要承擔匯率風險,因為開發中國家的貨幣匯率通常變動較大,有時候可能會賺了利差,卻在匯率上有所虧損。

這種交易的專有名詞稱為外匯套息交易,操作難度比較高,所以大部分人在投資外匯時,都是賺取外匯匯差的。

外匯交易的特色

為什麼要用外匯交易呢?

這邊我幫大家整理了四個交易外匯的好處,

  1. 第一,日均交易量大,達5.3萬億美元
    這是什麼概念呢?道瓊工業指數一年的成交量大概為1100億美元,外匯交易的日均交易量為其53倍。這告訴我們什麼事呢? 在如此大的交易量之下,很難有人可以操控其價格,對散戶投資人也更加安全。
  2. 第二,交易時間長、有彈性
    每天24小時,一周5.5天可以交易,
  3. 第三,費用極低
    僅有買賣價差。
  4. 第四,沒有交易期限的限制
    只要你願意,放多久都沒有關係。

外匯交易的好處

外匯教學:想要投資外匯該如何開始?

想要投資外匯,主要有下面幾種方式

  1. 直接兌換貨幣、外幣定存
  2. 外匯保證金交易

接下來我們會陸續寫外匯教學的文章,有興趣學習的讀者歡迎加入讀者社團:外匯期貨買下全世界

外幣定存

假如你看好某個幣未來的走勢,又是某個外幣的利息較高,那麼你可以買入後持有,收取利息或是等到匯率滿意時再賣出。

這種投資方式的成本非常低,就是兌換貨幣時銀行的匯率差而已。

這種方式的好處是收益穩定、成本低,缺點是收益低,就是一般的外幣定存。

換匯優惠上,可以使用Richart數位帳戶,在換匯時可以享有額外3分的VIP換匯優惠。

可參考:台新 Richart介紹:活存攻略、銅板投資、讀者優惠與信用卡回饋

外匯保證金交易

聰明的你應該有發現如果只做外幣定存,如果沒有很大的本金,獲利是非常低的。

因為一般我們能交易到的外匯如美元、日元、澳元、加元都是匯率相對穩定的貨幣,所以變動都比較小。

於是外匯保證金交易就誕生了,外匯保證金的槓桿倍數通常在100倍以上,以100倍的槓桿來說,只需支付1000美元即可進行,從上例可以發現,保證金是一種以小博大、將現有資金放大的投資方式。

這種方式的好處是槓桿靈活、不需要大資金也能上手、成本低,缺點是因為提供了槓桿,風險與收益都會同時被放大,需要仔細操作。

想了解外匯保證金交易的朋友,可參考:外匯保證金投資指南:外匯保證金是什麼?如何進行外匯保證金交易

外匯保證金券商推薦

外匯保證金這類投資方式需要透過外匯交易商來完成,一般來說,我們在挑選時會關注牌照、規模以及評價來決定要使用哪間外匯商。

這邊分享目前較受讀者歡迎的外匯保證金券商- Mitrade

Mitrade是總部位在澳大利亞墨爾本的外匯券商,主要交易的差價合約(CFD)產品涵蓋外匯、股票、指數、大眾商品(含貴金屬、能源等)、加密貨幣等基礎市場。所持有的澳洲金融監管機構(ASIC)頒發之牌照已有約10年之久。

平台 Mitrade Forex
產品 外匯、股票衍生品、指數、大宗商品、加密貨幣
槓桿 外匯200、指數200、大宗商品200、黃金100,、股票20、加密貨幣10
監管 澳大利亞證券和投資委員會(ASIC) 398528
入金方式 信用卡Skrill、銀行電匯
官網 點我前往

可參考:

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