Alpaca Finance教學:Defi借貸挖礦平台實操,進一步放大你的資金利用率!

Alpaca finance教學

Alpace Finance是BSC鏈上排名前列的lending項目,獲得了幣安MVB項目的獎項,平台幣$alpaca也已經上線幣安。

現如今大家對於流動性挖礦已經習以爲常,各協議的鎖倉量也越來越大,雖然這代表資金逐步認可流動性挖礦,但同時也造成礦工們的收益逐漸下降。如果你的部位還需要借貸協議的幫助,那麽資金利用率更是大打折扣。

爲了解決這樣的窘境,Alpaca整合了借貸、流動性挖礦、自動複投等功能,提供一站式的杠桿流動性挖礦服務,讓礦工們只要投入部分的保證金,就可以擁有最大相當於本金6倍的挖礦部位,并且協議還會自動收取利息進行複投,繼續利滾利。選擇自己想要挖礦的池子,投入適當的資金,剩下的全部交給Alpaca來完成,用戶只需要看著自己的本金慢慢長大。

講到這邊,你是否已經迫不及待地想知道如何使用Alpaca了呢?

下圖通過CAKE-BUSD流動池簡單描述了Alpaca的運作原理,接下來我們就由淺入深去探索Alpaca對於資金利用率的極限,并且教會大家如何幫自己的LP加上杠桿的翅膀吧。

項目名稱Alpaca Finance
所屬公鏈BSC
分類定位lending
項目特色保證金杠桿挖礦
項目官網https://www.alpacafinance.org/

Alpaca finance介紹

Alpace Finance coin

Alpaca是羊駝金融的治理貸幣,主要靠挖礦獲得,目前有逐步增加貸幣的獲利功能與用途,如果求穩健收益,可以定期把挖到的alpaca賣出。


Alpace Finance借貸教學(Lend & Stake)

作爲一個讓資本可以高效運作的協議,借貸無疑是Alpaca的核心。

就算你是一個投資新手,也可以通過簡單的兩個步驟(借出及質押),安全賺取可觀的收益。不同於一般協議,Alpaca的借款方不能直接從協議中提出借款資金,無論是資金的使用還是償還都受到協議的制約,因此比傳統借貸協議相對來説更安全一些,不容易發生壞賬。這是因爲借款方的保證金及借出的流動性挖礦部位都在協議當中,必要時會通過清算來確保貸方(借出方)能收回他們的資金。

Alpace Finance教學:要如何借出你持有的代幣以低風險賺取收益呢?

Step1. 借出(存入)你持有的代幣

點選左側主菜單中的Lend,選擇你要存入的幣種(以BNB爲例)。

按下右側存入按鈕,填寫存入的數量點確認,即可收到存款憑證ibBNB了。

圖中的貸款APR是所存幣種可以獲得的年收益,并且會自動複利。

Alpaca finance nft

Step2. 質押存款憑證ibtoken獲取ALPACA獎勵

點選左側主菜單中的Stake,選擇你要質押的幣種(以ibBNB爲例)。

填寫你剛剛獲得的ibBNB數量,允許使用後即可進行質押。

要注意,質押獲得的ALPACA獎勵代幣需要手動領取。

Alpaca finance coin

只要進行上面兩個簡單的步驟,你就可以以低風險獲取受益了。

質押存款憑證ib token告訴協議你做出的貢獻來換取ALPACA代幣獎勵。而你的存款將被借給使用杠桿流動性挖礦功能的用戶,他們將付給你相應的貸款利息。使用杠桿流動性挖礦功能的用戶會提供保證金,來保證還款及支付利息。

Alpace Finance流動性挖礦及其策略 (farm)

接下來,我們將進入流動性挖礦的環節,簡單介紹幾種策略。從風險較低的穩定幣及無杠桿幣對挖礦策略,到通過調整杠桿使部位帶有多空性質的牛熊策略,再來是使用杠桿讓多空中和的中性策略。

無杠桿流動性挖礦

這個策略其實與DEX上面的流動性挖礦類似,但稍有不同。首先,用戶只需要選擇自己想要挖礦的流動性池,並放入自己的資產,Alpaca就會自動幫用戶兌換等值的流動性幣對,再通過Alpaca的協議投入到DEX的流動池中。再來,Alpaca會在每次有用戶添加/取回流動性時自動領取LP獎勵並複投。這樣用戶就省去了自己複投的時間,並得到近乎複利的效果,也減少了用戶自己操作產生的gas fee成本(該池的所有倉位平均分攤)。

Step1. 選擇幣對進入相應耕種頁面

點選左側菜單欄中的Farm,選擇自己要挖礦的交易對(此處以BNB-BUSD舉例)

將杠桿率調整至1x,進入耕種界面

Alpaca finance app

Step2. 填寫進池資產的數量並選擇借入資產的種類(耕種頁面上方)

在耕種界面填寫要放入資產的數量,

圖例為填寫1BNB-526BUSD兩邊等值的情況,

若只填寫單一資產記得要把借入資產改爲另一種資產(舉例,填寫1BNB,則借入資產選BUSD)

Alpaca finance medium

Step3. 確認即將開立部位的各項資訊,開始耕種(耕種頁面下方)

在耕種頁面下方確認相關資訊。

接續上一步的舉例,如左圖,確認將開立的是526BUSD+1BNB的部位無誤,再點”包裝BNB並耕種1.00x”即可。

注意:右圖為只填寫單一資產的情況,如放入1BNB,協議會自動兌換為262.59BUSD+0.499BNB的部位,這邊要特別注意如果開立部位過大可能會造成大幅度的滑價,進而增加交易成本,所以務必仔細確認再開始耕種。

Alpaca finance交易所

穩定幣流動性挖礦

這是一種非常常用的策略,在大家的部位中一定有一些未使用到的穩定幣。而將這些閑置資產利用杠桿放大,從而獲得10-25%的低風險收益,又幾乎沒有無常損失,何樂而不爲呢?

Step1. 在左側菜單點選Farm,選擇你要的穩定幣池,

點耕種進入耕種界面

Step2. 填寫要放入穩定幣的數量,並選擇借入資產調整杠桿倍數

要注意的點是借入資產最好與自己放入的資產不同

(例如放入USDT,借入資產選擇BUSD)

杠桿的部分,因爲穩定幣幾乎沒有無常損失,所以可以適量放大

但低風險不代表完全沒有風險,

還是要注意自己的倉位避免極端情況的出現

*穩定幣對還是會有波動 busd-usdt 看線圖可以發現它們匯率並不是永遠1:1,而隨著槓桿放大波動,這個清算閥值會比大家原本以為的更敏感,可以使用倉位模擬器查詢 https://www.alpaca-mate.info

做多/做空型流動性挖礦策略

在開始策略的介紹前,我們要先明白一個基本的概念,在加上杠桿之後,你做多放入流動性挖礦的資產,做空流動性挖礦中借入的資產。(例如你放入BNB開立一個3倍BNB-ETH流動性幣對,你會使用BNB當作保證金,借入ETH,因爲杠桿的作用,一部分ETH會被賣出成BNB,以使流動性兩邊的資產價值相等)

太複雜了嗎?我們直接來看實例幫助你理解。

案例一、做多BNB

我們首先放入10BNB作爲保證金,可借入約10389BUSD(約3倍放入資產的價值),爲了配平兩種資產,協議會用借入BUSD當中約2600BUSD買入BNB,最後實際開立的流動性挖礦部位會是7789BUSD+14.99BNB。

還記得我們一開始放入的10BNB嗎?那是我們本來持有的BNB,持有現貨其實就是做多該資產。再來,最後我們實際擁有14.99BNB,多出來的4.99BNB就是協議將我們的10BNB視爲保證金,使用杠桿借出的BUSD額外購買的。所以實際上,我們做多14.99BNB。

而流動性挖礦的部分,我們投入10BNB大約5000美金的金額,就可以得到約15000美金的挖礦部位,收益因爲本金的放大而變多了。

Alpaca finance

案例二、 做空BNB

接下來,我們會放入10000BUSD,借入38.45BNB,然後協議會將最終部位調整為28.82BNB+14993BUSD。

我們就獲得了一個帶有做空9.63BNB(28.82BNB – 38.45BNB)的流動性挖礦部位。

同時,我們投入的10000BUSD,讓我們的挖礦部位擴大到價值約30000美金,收益變多了。

中性流動性挖礦策略

中性流動性挖礦策略實際上就是通過多空對冲,將部位的價格波動風險降到最小。我們要結合上面幾節所教的方法,來組成一個具有對冲性質的中性流動性挖礦部位。

聽起來很複雜?其實不會。稍微用一些簡單的計算,讓做多的部位等於做空的部位就可以了。

我們一樣通過實例來講解。

實例、要完成中性策略,我們需要開立兩個部位,並讓他們的多空相互抵消。

首先,開立部位1,投入10BNB,借入10410BUSD,借用3x杠桿後我們可以得到一個7813.65BUSD+14.96BNB,相當於做多14.96BNB的流動性挖礦部位;再來,開立部位2,投入15700BUSD,借用3x杠桿我們得到一個45.38BNB+23417.44BUSD,相當於做空14.94BNB的流動性挖礦部位。

最後,神奇的事情發生了,我們部位1做多的14.96BNB與部位2做空的14.94BNB合并後基本為0,也就是我們實際上不持有任何BNB。

(請注意:這樣的對冲并不是永久的,當資產價格產生波動的時候,部位會隨著價格的移動漸漸偏多或偏空,這時如果要繼續保持中性,就要對部位進行微調)

Alpaca finance nft、AUSD

羊駝金融後續也出了NFT與AUSD的功能,這部分未來有機會在以文章在做介紹。

風險提示與協議分析

使用Alpaca存在哪些風險?

  1. 作爲存款人,在資產價格劇烈波動的時候,若借款人部位已資不抵債,而協議未及時進行清算,則可能造成債務風險;另外,在對應存款資產使用率過高的時候,存款人將暫時無法提款。
  2. 作爲杠桿使用者,當你的債務價值大過於流動性挖礦部位的時候,將面臨清算風險。所以,隨時注意自身部位的債務比率,過高的時候及時添加保證金避免被清算。
  3. 上述皆爲用戶需自行管控的可能風險。

針對未知的可能風險,Nexus和InsurAce提供了Alpaca的保險協議,可以通過他們對自己的部位進行適當的保護。

Alpaca適合哪些投資者呢?

  1. 如果你是新手或者你是不想承擔無常損失風險的投資者,那麽你可以不參與流動性挖礦,先嘗試最簡單的借貸及質押。得益於Alpaca提供了更高的資本效率,單純持幣存款的用戶可以獲得其他傳統借貸協議兩倍以上的存款利率(視各池資金利用率而浮動)。
  2. 如果你剛接觸到流動性挖礦,或是以前一直使用一般DEX的流動池,需要自己手動領取收益,那麽可以從不加杠桿或穩定幣流動性挖礦開始,這兩種方式相對其他策略來説風險更小一些,并且協議會自動幫你領取收益再複投,可以省去不少精力。
  3. 如果你是一名老礦工,各DEX的APY已經無法滿足你的需求,那麽就來Alpaca幫你的LP加上杠桿吧,但要注意,就算使用對冲的方式,3x收益的背後往往還潛藏著3x的風險,務必小心謹慎。
  4. 如果你是一名交易者,多空都做,使用的杠桿倍數不高。那麽也可以來Alpaca嘗試開立一些多空部位。這樣就算在行情沒有波動的時候,還可以得到固定的複利收益,豈不比在交易所支付資金費率好的多。

最後,還是要提醒大家,保管好自己的錢包私鑰,不要相信任何陌生人。使用DeFi協議要選擇排名靠前,經過時間考驗的,千萬不要隨意授權給不知名項目。保證自己的資產安全才是在幣圈生存的關鍵。希望大家都可以通過自己的努力實現財務自由。

最近有許多朋友來信詢問該如何安全、無痛的進入加密貨幣世界,這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家,可以快速省下爬文的時間。

  • 幣安:全球最大虛擬貨幣交易所,流動性佳,現貨、合約、Defi這裡通通有,文章介紹
  • 派網:14種免費量化交易機器人,我用來使用網格交易、雙幣投資的好工具,文章介紹
  • FTX:可以買到美股通證、我用來取代美股券商的工具,還可以參加IEO,文章介紹
  • Cabital:USDT美金定存 12~ 15%,穩健投資與被動收入的選擇,文章介紹
  • MAX:台幣出入金專用,可以讓你把台幣與USDT互換,購買各種虛擬貨幣,文章介紹

更多交易所的特色與介紹,可參考:虛擬貨幣交易所排名、理財產品、手續費、IEO、推薦新手註冊交易所統整

FTX-註冊優惠

上 / 下一篇文章

一般留言

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。