股權通證指南:1元即可投資美股!24小時零佣金交易,特色總整理
這篇文章主要來分享股權通證( Tokenized Stocks,又稱做股票代幣Stock Tokens)是什麼以及他的三大特色:小額投資美股、免佣金投資以及7天24小時皆可交易,不少讀者應該也對股權通證的模式以及安全性非常好奇,我們也會幫大家深入分析。
目前有越來越的美股股權通證可供交易,比如Apple、Tesla、Google、Bilibili、Coinbase、Roobinhood等等。
2021/8/23更新:幣安發布公布,表示為了符合監管單位要求,將下架股權通證,目前股權通正可以在FTX交易所買到。
本文目錄
股權通證是什麼?
在解釋股權通證是什麼之前,我們先來介紹「通證」是什麼?
簡單來說,通證可以理解為一種「資產證明」,他可以錨定各類投資品,比如股票、ETF、債券、期貨合約、外匯、金融衍生品甚至是上市前的股票(Pre-IPO)交易,比如在Coinbase、Robinhood上市前,FTX就上線了這些股票的股權通證公投資人交易,為金融市場帶來更高的流動性,為投資人帶來更低的手續費與便利性。
舉例來說,當我們在幣安Binance或是FTX交易所購買股票的股權通證(股票代幣),交易所會交給股票經紀商進行下單,並放在第三方的機構進行保管。
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股權通證的安全性
以目前推出股權通證、股票代幣的交易所幣安Binance與FTX來說,這兩間數字貨幣交易所都與德國股權通證的領先機構CM-Equity合作和證券代幣化平台Digital Assets AG合作,每個股票代幣將代表一股普通股。
當用戶購買股權通證時,這些交易所會將單子送往CM-Equity,由他們進行下單、並持有對應的股票(扮演經紀商的角色),並由第三方機構進行監管。
當這些股票產生相關利益時,持有股票通證的投資人也都能同等享有,比如當股票分紅時,相應的價值會直接計入這些通證、或以其他公告的形式發送。
所有購買股權通證的投資人,都必須經過KYC認證才能交易,以符合法令的規範。
如果還是不太懂,可以用護國神山-台灣上市的台積電來想像,為了讓美國投資人也能投資,台積電在美股市場發行了ADR,提供美股人投資台資電的管道。
台積電的股票與ADR除了投資手續費有稍有差異外,在股價、分紅是一致的,可參考:
股權通證特色:小額投資、免手續費、免電匯費、7×24小時交易
股權通證主要有幾個特色,分別為1元即可投資、手續費更低以集7天24小時都能交易。
小額投資好靈活
根據Cointelegraph的消息,目前在幣安Binance與FTX發行的股權通證將以零股的形式發行,最低可以購買0.01股。
比如200美元的阿里巴巴,只需要2美元即可投資,大幅降低投資人的進入門檻。
穩健投資人喜歡的SPY、VOO目前一股大約為300美金,對小資族是蠻大的負擔,但在股權通證裡僅需要3美金就可以投資,根本就是小資族的福音。
目前在幣安與FTX可以購買的股權通證(股票、ETF、期貨合約等)已經超過100種,常見的有:
代號 | 股票名稱 | 最低投資金額(美金) |
TSLA/BUSD | 特斯拉 | 7 |
BABA/USD | 阿里巴巴 | 2 |
CBSE/USD | Coinbase | 5 |
TSLA-0625 | 特斯拉期貨合約 | 2 |
GME/USD | GameStop | 2 |
AMZN/USD | Amazon | 2 |
HOOD/USD | Robinhood | 2 |
GOOGL/USD | 2 | |
BILI/USD | bilibili | 2 |
AAPL/USD | Apple | 2 |
SPY/USD | SPY ETF | 1.22 |
股權通證手續費:零佣金
目前不管是幣安還是FTX,都對股權通證實施掛單零佣金的政策,這也是目前國外券商的趨勢。
不少懶人經濟學的讀者應該會想到eToro這間公司的產品,雖然都是免佣金,但eToro靠價差賺錢,價差非常大,不適合長期投資,相比之下,在幣安與FTX交易是更好的選擇。
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股權通證電匯費:零電匯費、5分鐘到帳
如果是透過美股券商比如第一證券,電匯時需要支付800台幣左右的電匯費,但是在幣安或是FTX上面交易,僅需要將數字貨幣資產轉入,即可開始交易。
比如使用台灣交易所MAX購買USDT,使用TRC20轉到幣安或是FTX的手續費皆為0元,並且5分鐘就到帳可以開始交易。
美元入金可參考:
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股權通證的交易時間:7天*24小時隨時交易
透過股權通證,我們在投資時可以更加靈活,不用因為股票市場閉市,需要用期貨去動沖倉為的風險、或是在盤前、盤後搶著掛單,股權通證擁有數自貨幣市場7*24交易的高流動性。
另外,部分股權通證將比照股票市場的開市時間進行交易。
如何投資股權通證?
現在能投資股票通證的交易所有幣安以及FTX,這邊示範兩個平台的購買方式。
目前來說FTX的股權通證比幣安來的豐富,但幣安座為全球最大的數字貨幣交易所,相信未來也會加速上架股權通證的產品。
在幣安投資股權通證
1.註冊好幣安帳戶,並完成KYC認證
2.點選交易-股票代幣 (使用電腦版比較方便)
3.查看相應的股票代幣/股權通證
4.輸入想要投資的份額/金額,就可以開始買賣囉
FTX 股權通證下單教學
1.註冊好FTX帳戶,並完成KYC認證
2.點選股票通證 (使用電腦版比較方便)
3.查看相應的股票代幣/股權通證
4.輸入想要投資的份額/金額,就可以開始買賣囉
股權通證常見問題
股權通證如何運作?股票代幣是什麼?
股票代幣是在第三方持有的抵押品上創建的代幣。因此,每個通證代表股份公司的股份,與股票價格掛鉤。
股權通證如何兌換?
從買入的交易所即可完成買入與賣出,當然,也可以與發行機構CM-Equity兌換。
股票權利比如股息如何發放?
股息支付交易所將採取一切合理行動,使代幣反映公司對股票的相應行動,股票若面臨分割,將以公告方式進行。
最近有許多朋友來信詢問該如何安全、無痛的進入加密貨幣世界,這邊統整了我自己長久使用、體量大名聲好的虛擬貨幣交易所給大家,可以快速省下爬文的時間。
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我上幣安、FTX網站看過,可以交易的股票和ETF好像有點少,幣安只看到Tesla,FTX稍微多一點,但幾乎都是科技巨頭的股票,ETF也只看到SPY。
兩個交易所有計畫要再增加更多可交易的標的嗎?
幣安後面有蠻多規劃的,目前也上線COIN了